1. Mapa de Riesgos
1.1. Diseñado para resaltar las problemáticas operacionales o financieras de la organización.
2. ¿Cómo se construye un mapa de riesgos?
2.1. CREACIÓN DE COMITÉ DE RIESGOS
2.2. INDENTIFICACIÓN DE RIESGOS
2.3. VALORACIÓN DE RIESGOS
2.4. MATRIZ DE PRIORIZACIÓN
3. Etapas de Gestión
3.1. BASE TRADICIONAL
3.1.1. Los gestores de riesgo actúan de manera independiente, al considerar que esas amenazas todo el tiempo están presentes.
3.2. CONCIENTIZACIÓN
3.2.1. Aquí se definen las políticas , responsabilidades y herramientas de apoyo.
3.3. MONITOREO
3.3.1. Después de identificar los riesgos se interpreta el impacto de estos en los procesos del negocio.
3.4. CUANTIFICACIÓN
3.4.1. Aquí se madura la organización pues ya hay una amyor comprensión sobre la situación frente a la exposicion del riesgo operativo.
3.5. INTEGRACIÓN
3.5.1. Se integran los procesos con los lineamientos de los organismos de control y con los requisitos establecidos por el Comité de Basilea.
4. Gestión según Basilea III para los bancos
4.1. IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
4.2. EVALUACIÓN
4.2.1. Priorizar los riesgos
4.3. SEGUIMIENTO
4.3.1. Checar constantemente el manejo y mitigación de los riesgos.
4.4. COBERTURA/ CONTROL
4.4.1. Tener planes de contingencia y poder responder a estos riesgos así como tener planes pra evitarlos.
5. ¿Qué es?
5.1. Pérdidas procedentes de eventos ajenos al control de la empresa y que pueden alterar el desarrollo de la actividad.
6. TIPOS
6.1. FRAUDES INTERNOS
6.1.1. Robo, sobornos o el incumplimiento de regulaciones por parte de empleados directos
6.2. FRAUDES EXTERNOS
6.2.1. Es causado por los externos, puede ser un robo, ataques informáticos o falsificaciones.
6.3. FALLAS TECNOLÓGICAS
6.3.1. Fallas en los hardwares o software de la empresa.
6.4. EJECUCIÓN Y GESTIÓN DE PROCESOS
6.4.1. La mal captura de transacciones, de monitoreo, de reportes y de la documentación de los clientes asi como la mala gestión de cuentas.
6.5. RELACIONES LABORALES Y SEGURIDAD EN EL PUESTO DE TRABAJO
6.5.1. Toda actuación que infrinja la legislación laboral y la seguridad en el trabajo. Ej. daños personales y discriminacion laboral.
6.6. DAÑO A ACTIVOS MATERIALES
6.6.1. Circunstancias fortuitas (incendios, terremotos, etc.) que puedan poner en riesgos los activos de la entidad.
6.7. CLIENTES, PRODUCTOS Y PRÁCTICAS EMPRESARIALES
6.7.1. Competencias desleales e información engañosa sobre los productos.