Алексей

1. Расходные операции

1.1. На покупку товара

1.1.1. Вводные

1.1.1.1. Р/С->карта своя -> карта поставщика

1.1.1.2. 23 млн. руб.

1.1.1.3. Товар покупается в серую/черную на рынке ТЯК

1.1.1.4. Способ покупки: с помощью переводов на физ. карты

1.1.1.5. Выручка Алексея по максимому 180 млн.

1.1.1.5.1. В 4 квартале есть риск выхода за лимит

1.1.1.5.2. 42 млн. на начало мая

1.1.1.6. Выручка ИП Сестра 100 млн

1.1.1.6.1. 1-ый квартал до 10 млн

1.1.1.6.2. 2-3 квартал - зимний сезон, высокие оборот

1.1.2. Риски

1.1.2.1. Нет расходных операций на Р/С, доход получаете, официального расхода на приобретение товара нет

1.1.2.1.1. 115 фз применительно к рс

1.1.2.2. Блокировки счета ф/л за переводы другим ф/л

1.1.2.2.1. Одним и тем же лицам

1.1.2.2.2. Достаточно крупные суммы

1.1.3. Решения

1.1.3.1. Открытие личных счетов в других банках на случаи блокировки заранее;

1.1.3.1.1. Тинькофф

1.1.3.1.2. Сбербанк

1.1.3.1.3. Альфа

1.1.3.1.4. Подстраховка на случай блокировки

1.1.3.1.5. Диверсификация

1.1.3.2. Открытие расчётных счетов в других банках на случаи блокировки заранее

1.1.3.2.1. Тинькофф

1.1.3.2.2. Модуль

1.1.3.3. Снятие наличных денежных средств

1.1.3.3.1. Важно, не более чем 20%-30% от средств, поступаемся на счет

1.1.3.4. Комбинация различных способов оплаты и комбинация банков: один раз перевод с Модуля, другой раз перевод с Точка

1.1.3.5. Не быстрый перевод. Деньги должны лежать / "отлеживаться".

1.1.3.6. Использование премиальных тарифов: сбербанк, альфа-банк, точка и т.д.

1.1.3.7. Соблюдение лимитов банка, в том числе технических

1.1.3.8. Не переводить более чем 600 т.р. (даже себе). Такие операции попадают под финмониторинг

1.1.3.8.1. Вы на плохом счету

1.1.3.8.2. На хорошем счету

1.1.3.9. Не снимать полностью остаток

1.1.3.9.1. Р/С

1.1.3.9.2. Ф/Л

1.1.3.10. Банк с человеческим лицом

1.1.3.10.1. Есть комплаенс-ассистенты

1.1.3.10.2. Персональный менеджер

1.1.3.10.3. Спрашивать есть ли вопросы у комплаенса

1.1.3.10.4. Предупреждать о крупных покупках заранее (автомобиль, взнос)

1.1.3.10.5. Найти номер человека, который курирует вопросы модуль банка для селлеров

1.1.3.11. Увеличивать з/п менеджеру

1.2. На оплату ФФ

1.2.1. Вводные

1.2.1.1. 5 млн. руб.

1.2.1.2. Способ оплаты на карточку

1.2.1.3. Проведение расходных операций по расчетному счету

1.2.1.3.1. Юристам/бухгалтерам/фотостудия на р/с

1.2.1.3.2. Аренда

1.2.1.3.3. Оформление 1 сотрудника

1.2.1.3.4. Расходники/упаковку

1.2.1.3.5. ФФ

1.2.2. Риски

1.2.2.1. Отсутствие договора

1.2.3. Решения

1.2.3.1. Заключить договор с ФФ

1.2.3.2. Переложить на ФФ обязанности по закупке товара

1.2.3.2.1. Переводить в белую ФФ денежные средства за комплекс услуг, включая маркировку, упаковку, логистику и (!) за товар.

1.3. Способы перевода денежных средств

1.3.1. Траты по корпоративной банковской карте (как своей, так и сестры)

1.3.1.1. Можно на личные нужды

1.3.1.2. Нет трат на комиссии

1.3.1.3. https://modulbank.ru/marketplace/?utm_source=telegram&utm_medium=social&utm_campaign=t.me%2Fpodslushanowb_aprel23_marketplace&utm_content=ps

1.3.2. Снятие наличных средства с карты сестры:делаете бизнес карту с р/с сестры и снимаете денежные средства или дебетовую карту на имя сестры и снимаете с дебетовой карты

1.3.2.1. СберПервый

1.3.2.1.1. Номер телефона привязан к ВБ

1.3.2.2. Снятие по qr кодам

1.3.3. С карты Ф/Л на карту Ф/Л

1.3.3.1. Соблюдать все требования, которые были названы выше

1.3.3.2. Соблюдать требования по дроблению

1.3.3.3. Оформить как целевой займ

1.3.3.3.1. Жесткие условия

1.3.3.3.2. Целевые займы

1.3.4. Просуживание долга

1.3.4.1. Через суд

1.3.4.2. Через медитативные соглашение

1.3.4.3. ИСТЕЦ

1.3.4.3.1. Истцу нужны деньги на счет

1.3.4.3.2. В суд с иском к тому, от кого нужны деньги

1.3.4.3.3. Но он боится/не может 115 фз и ему нужно легальное обоснование

1.3.4.3.4. Истец выигрывает суд

1.3.4.4. Если деньги нужно вывести с ИП на ФЛ

1.3.4.5. Если проблемы уже с комплаенсом

1.3.4.6. Если крупная сумма

1.3.4.7. Для вида

1.3.5. Крупные покупки

1.3.5.1. Проверить брачный договор

1.3.5.2. Покупка на имя сестры если со счета сестры

1.3.5.3. Отлежаться мин. 1 год.

1.3.5.4. Купля/продажа за наличку Алексею

1.3.5.5. Дарение

2. Действия по дроблению

2.1. ИП создано больше года

2.2. Добавить ОКВЭД розничной торговли и торговли посредством интернета

2.3. Расчетный счет

2.3.1. Привязать к номеру телефона

2.3.1.1. Проверить как у МодульБанк

2.3.1.1.1. Если нет - сразу создать на новый номер телефона

2.4. Регистрируем кабинет на ВБ

2.4.1. Оплачиваем гарантийный взнос с р/с. сестры или с дебетовой карты

2.4.2. Регистрируем 2 симку

2.4.2.1. Регистрируем кабинет на вторую симку свою (в идеале на сестру)

2.4.2.1.1. Клиентский тоже ДБ на этой симке

2.4.2.1.2. Два сервиас

2.4.3. Регистрируем вторую почту

2.5. Добавляем в кабинет

2.5.1. Бот

2.5.2. Менеджер ФФ

2.5.3. Менеджер основной

2.5.3.1. Менеджер создаст новый номер телефона

2.5.3.1.1. Создать второй аккаунт в клиентском сервисе

2.5.3.2. В идеале: другой менеджер

2.5.4. Алексей

2.5.4.1. Добавить на начало, временно

2.5.4.2. Заходить через номер телефона сестры

2.5.4.2.1. Иметь клиентское приложения сестры

2.5.4.3. Сам аккаунт Вб партнеры тоже может быть на другом браузере

2.6. Заводить карточки

2.7. Договорные отношения

2.7.1. С ФФ заключить договор ИП Алексея

2.7.1.1. Переводы с р/с

2.7.1.1.1. Назначение платежа, указывать свой договор

2.7.2. С ФФ заключить договор с сестрой

2.7.2.1. Переводы с р/с

2.7.2.1.1. Назначение платежа, указывать свой договор

2.7.3. Если бух - тоже отдельно

2.7.4. Юрист - отдельно

2.7.5. Менеджер

2.7.5.1. В идеале у менеджера должен быть статус СМЗ

2.7.5.1.1. Переводы "в белую" менеджеру с Р/С

2.7.5.1.2. Менеджер выписывает чек

2.7.5.1.3. Чек выписывается по факту оплаты , оплата - чек

2.7.5.2. С каждым ИП свои договорные отношения

2.7.5.2.1. Каждое ИП должно проводить свои переводы

2.7.5.2.2. Необходимо указывать рыночные цены

2.7.5.2.3. Разные цены, т.к. разные услуги

2.7.5.2.4. Договор

2.7.6. Фотограф

2.7.6.1. Договор с фотографом

2.7.6.2. Акт приемки-передачи

2.7.6.3. Эмиля предоставит договоры

2.7.6.3.1. Договор с дизайнером/фотографом на новые фотки

2.7.6.3.2. Договор с дизайнером/фотографом на старые фотографии

2.8. Деятельность

2.8.1. Вывод на карточку денежных средств ИП Алексея

2.8.1.1. Каждый несет свои расходы

2.8.1.1.1. 1 млн - фф

2.8.1.1.2. 15 т - бух

2.8.1.1.3. Менеджер 10 т.

2.8.1.2. Выручка вы снимаете, чтобы закупить товар

2.8.1.2.1. Переводите себе на счет Ф/Л

2.8.2. Вывод на карточку денежных средств ИП сестры

2.8.2.1. Каждый несет свои расходы

2.8.2.1.1. 700 т. р - ФФ

2.8.2.1.2. 15 тыс - бух

2.8.2.1.3. Менеджер 10 т.

2.8.2.2. Выручка

2.8.2.2.1. Переводите на счет Ф/Л сестры

3. Доходные операции

3.1. Вывод денег с баланса ВБ

3.2. Уплата налога с суммы продаж

3.3. 53 млн (на счет поступает сумма в размере 46 млн)

4. Калмыкия

4.1. Оспаривание фиктивности переезда

4.1.1. Покупка помещения

4.1.1.1. 1/5

4.1.1.1.1. дом

4.1.2. Может возникнуть вопрос с проживанием заграницей

4.1.3. Коммунальные платежи

4.1.4. РЕШЕНИЕ

4.1.4.1. Покупка своего дома (желательно)

4.1.4.1.1. Риелтор

4.1.4.2. Оплата коммунальных платежей

4.1.4.3. Оплата интернета

4.1.4.4. Поговорить с соседями

4.1.4.5. Сделаете фотографии

4.2. Аргументы против получения ННВ

4.2.1. Фактический перевод деятельности

4.2.1.1. Отгрузка Элиста ФБС?

4.2.1.2. Отгрузка Краснодар

4.2.1.2.1. Деловыми линиями (или транспортная компания ) часть товара отгрузить в Краснодар

4.2.1.3. Отгрузка иные склады

4.2.1.3.1. Сделать документ, что ФФ забрал товар с Элисты и отвез в другие склады

4.2.1.4. Открыть счет в банке в Калмыкии

4.2.1.4.1. Расчетный счет

4.2.1.4.2. ФЛ

4.2.1.5. Закуп части товара в Калмыкии

4.2.1.6. Аренда офиса в Калмыкии

4.2.1.6.1. Сотрудник в Калмыкии