1. LAVADO DE ACTIVOS
1.1. Acto mediante el cual las organizaciones dedicadas a cometer ilicitos o actos criminales, hacen ver su actuar como actividades legales.
2. FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
2.1. Transacciones financieras y comerciales se encubren actividades ilícitas que han generado la real procedencia de dichos recursos.
3. RIESGOS
3.1. Riesgo Reputacional
3.1.1. Situación en la que puede caer una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, que puede ser cierta o simplemente lo hagan por difamación de la empresa, respecto a sus actuaciones legales. Esto puede causar bajas en las ventas, pérdida clientes, desprestigio, o estar involucrado en procesos legales jurídicos.
3.2. Riesgo Legal
3.2.1. Es el peligro al que se ve abocada una empresa cuando es requerida o conminada a sanciones, multas e indemnizaciones por no cumplir con las normas, establecidas como responsabilidad en su accionar legal
3.3. Riesgo de Contagio
3.3.1. Es el evento de pérdida por el ejercicio o práctica de otra institución que tenga relación o algún vínculo con la empresa y la afecte por el sistema de rebote.
4. SARLAFT
4.1. QUE ES EL SARLAFT
4.1.1. Sistema de Administración del Riesgo y Financiación del Terrorismo
4.1.1.1. Para prevenir que las entidades sean utilizadas para:
4.1.1.1.1. Dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas
4.1.1.1.2. Debe abarcar todas las actividades de la entidad vigiladas en desarrollo de su objeto principal
4.1.1.1.3. Canalización de recursos a actividades terroristas
4.2. elementos del SRALFT
4.2.1. Documentación
4.2.2. Procedimientos
4.2.3. Estructura organizacional
4.2.4. Órganos de Control
4.2.5. Infraestructura Tecnologica
4.2.6. Divulgación de Información
4.2.7. Capacitación
4.2.8. Políticas