1. DIAGNÓSTICO
1.1. ROTINAS FINANCEIRAS
1.1.1. Problemas
1.1.1.1. Movimentações de registro financeiros NÃO supervisionados e fora do sistema, manipuladas muitas vezes manualmente.
1.1.1.1.1. Falta de indicadores financeiros/econômicos confiáveis.
1.1.1.1.2. Processos com excesso de retrabalho.
1.1.1.1.3. Fragilidade nos controles.
1.1.1.2. Alto volume de recebimento via pix
1.1.1.2.1. Acarreta em alto volume de trabalho pra equipe financeira.
1.1.1.2.2. Pix não identificados, ficando títulos financeiros do cliente sem ser baixado.
1.1.1.2.3. PREJUÍZO
1.1.2. Soluções
1.1.2.1. Oportunidade de sintetizar todo o processo durante a consultirua qua acontece na implantação.
1.1.2.2. Toda a movimentação ocorre dentro do sistema, tornando o processo transparente e de fácil monitoramento.
1.1.2.3. Processos bem estruturados e automatizados, eliminando o uso de planilhas e otimizando o tempo dos colaboradores.
1.1.2.4. O uso da integração da tesouraria com o DDA do banco SICRED permite agilidade no lançamento do contas a pagar.
1.1.2.5. Conciliação de contas caixa e contas corrente, boletos recebidos e cartão de crédito.
1.1.2.6. Monitorar a Recorrência no cartão de crédito, via sistema e gateway de pagamento.
1.1.2.7. Monitorar a gestão de boletos. Eliminar a possibilidade de boletos/cobranças não serem emitidos.
1.1.2.8. GANHO FINANCEIRO
1.1.2.8.1. +30% do esforço da Luana seja eliminado com fluxos financeiros estruturados e automatizados.
1.1.2.8.2. +90% do esforço da Helena seja eliminado, com a implantação de uso de Cartão de Crédito Recorrente, pagamento de contas por meio do DDA e registros de boleto integrados com banco.
1.1.2.8.3. Diversas ferramentas para a Diretoria monitorar as movimentações financeiras.
1.1.2.8.4. Mitigar a chance de fraude interna de pessoas que lidam com o dinheiro da empresa;
1.1.2.8.5. Visão de Fluxo de Caixa e DRE confiável. Oportunidade para a Diretoria conhecer melhor seu negócio e tomar melhores decisões.
1.1.2.8.6. Oportunidade de ampliar novos pontos de atendimento/empresas, sem perder os controles financeiros.
1.2. GESTÃO DE COBRANÇA EXTERNAS
1.2.1. Problemas
1.2.1.1. Dependência da empresa quanto a figura do Cobrador, perdendo a empresa certa autonomia na gestão da carteira e diminuição da “autoridade” sobre o cobrador.
1.2.1.2. Os Cobradores precisam descarregar as informações de cobrança quando chegam na empresa. Esse processo gera falhas internas, retrabalho e atrapalha o fechamento de caixa da empresa algumas vezes.
1.2.1.3. Equipe de cobrança sem rota definida.
1.2.2. Soluções
1.2.2.1. O Aplicativo de Cobrança Unypax permite a geração de rotas de cobrança.
1.2.2.2. Funil de visitas
1.2.2.3. Interação do Cobrador com a equipe interna da empresa, através de registros de fotos e informações sobre atualização de endereço.
1.2.2.4. Informações em tempo real,on-line e off-line.
1.2.2.5. GANHO FINANCEIRO
1.2.2.5.1. +7,5% dos clientes deixam de pagar no mês por conta desta fragilidade operacional.
1.2.2.5.2. +50% dos dados possam ser atualizados gerando aumento efetivo de 2% das cobranças.
1.3. GESTÃO DE COBRANÇA INTERNA (TELECOBRANÇA)
1.3.1. Problemas
1.3.1.1. Listas impressas de ligação sem repositório de informações.
1.3.1.2. Como tudo fica no papel, falta base estatística para avaliar a qualidade das conversas e a produtividade da equipe.
1.3.2. Soluções
1.3.2.1. Todo o histórico de relacionamento com o cliente registrado dentro do sistema.
1.3.2.2. Geração do financeiro das mensalidades automática.
1.3.2.3. Há em evolução solução para calcular metas para cada colaborador. Estima-se aumento de performance de recebimento e alinhamento com o planejamento da empresa.
1.3.2.4. Rotina Gestão de Carteira, é uma ferramenta onde a produção de lista de ligações acontece dentro do sistema. Lá o Gestor distribui para a equipe de telecobrança a reponsabilidade de contato para um grupo de cliente.
1.3.2.5. Possibilida de Integração com sistema de Call Center.
1.3.2.6. GANHO FINANCEIRO
1.3.2.6.1. Previsibilidade de recebimento e passa a agir nas falhas de relacionamento que antes eram desconhecidas.
1.3.2.6.2. Eliminação de retrabalhos diversos.
1.3.2.6.3. Foco na performance de cobrança ao cliente e menos na resolução de problemas internos fruto de falhas na operação.
1.3.2.6.4. A partir de integração com Call Center, é possível que a automação de Voicebot de cobrança.
1.4. GESTÃO DE BOLETOS
1.4.1. Problemas
1.4.1.1. Possibilidade de boletos e carnês não emitidos.
1.4.1.1.1. PREJUÍZO
1.4.2. Soluções
1.4.2.1. Solução simples e completa para emissão, envio e gestão de boletos.
1.4.2.2. As facilidades de renovação de contrato, elimina em definitivo desgastes com o cliente quanto ao valor da mensalidade, bem como a empresa elimina a perda de arrecadação com mensalidades a menor.
1.4.2.3. Integrações com SICOOB e SICREDI, com baixa automática no sistema.
1.4.2.4. GANHO FINANCEIRO
1.4.2.4.1. Cerca de 5% das cobranças de boleto ficam para trás ou geram retrabalho para a equipe quanto a valores errados.
1.4.2.4.2. Elimina-se o trabalho de tramitar arquivo de remessa e retorno de boleto junto ao banco.
1.5. SERVIÇO FUNERÁRIO
1.5.1. Problemas
1.5.1.1. Falhas ao identificar se o cliente está em carência, ou alguma mensalidade em aberto.
1.5.1.1.1. PREJUÍZO
1.5.1.2. Falhas nos lançamentos de valores (urna, vela, coroa etc) por serem lançados todos manualmente.
1.5.1.2.1. PREJUÍZO
1.5.1.3. Não há parametrização para definir o markup do produto e o limite de desconto, sem prejudicar a margem da empresa.
1.5.2. Soluções
1.5.2.1. Automação na relação Atendimento Funerário X Contrato do Cliente.
1.5.2.2. Todaa as regras para pagamento do débito em aberto são configurados no sistema.
1.5.2.3. Os itens de produto e serviço do atendimento funerário de plano são importados do contrato e ficam de fácil disposição para o atendimento.
1.5.2.4. Clareza na margem de lucratividade de cada serviço funerário com dashboards.
1.5.2.5. GANHO FINANCEIRO
1.5.2.5.1. Há perda de arrecadação de receita de serviço funerário particular para clientes inadimplentes.
1.6. CONTROLE DE ESTOQUE
1.6.1. Problema
1.6.1.1. Controles manuais e “soltos”.
1.6.1.1.1. PREJUÍZO
1.6.2. Solução
1.6.2.1. Solução única de controle de estoque.
1.6.3. GANHO FINANCEIRO
1.6.3.1. Previsibilidade do estoque permite negociar com antecedência as urnas.
1.6.3.2. Estoques bem controlados mitiga a chance de depreciação de material (desperdício) e fraude de funcionário mal intencionado.
1.7. CLÍNICA PRÓPRIA
1.7.1. Problemas
1.7.1.1. Gestão da clínica não integrada com as regras de plano.
1.7.1.1.1. PREJUÍZO
1.7.1.2. Falta de relatórios estatísticos de consultas realizadas.
1.7.1.3. Falta de informação no sistema do plano quanto a volume de serviço na clínica própria.
1.7.2. Soluções
1.7.2.1. Modelo de atendimento clínico inteligente e totalmente integrado com o plano.
1.7.2.2. Agendamento inteligente e automatizado.
1.7.2.3. Gestão de inadimplentes.
1.7.2.4. Travas para impedir erros, falhas e atendimentos indevidos.
1.7.2.5. Registro de histórico por parte da empresa do plano qualificar e personalizar seu atendimento com o cliente, tendo as informações de consumo dos benefícios.
1.7.2.6. Diversidade de dashboard para compreender a volumetria dos atendimentos e as relações com o plano.
1.7.2.7. GANHO FINANCEIRO
1.7.2.7.1. Cria-se a possibilidade da clínica se tornar ponto de recebimento do plano. Reduzindo a inadimplência
1.7.2.7.2. Processo integrado e anti-fraude de funcionário malicioso. Coisas que somente uma integração de processo e de dados pode fornecer.
1.7.2.7.3. Rápido atendimento e eliminação de retrabalhos diversos por parte da recepção e gerencia da clínica.
1.8. CONVÊNIOS E CLÍNICAS PARCEIRAS
1.8.1. Problema
1.8.1.1. Os convênios nem sempre atuam da forma adequada. Os programas de benefícios são formatos para gerar maior valor para os clientes da base. Ocorre que os convênios oferecem descontos genéricos e muitas vezes não consultam o status do cliente para saber se os mesmos estão adimplentes a ponto de receber o desconto. Isso ocorre em quase todas as empresa brasileiras do mercado de planos funerários.
1.8.2. Soluções
1.8.2.1. Portal do Conveniado.
1.8.2.2. Aplicativo UnyPOS: Aplicativo dentro da maquininha da RedeCard ou Getnet.
1.8.2.3. Integração entre sistemas com conveniados.
1.8.2.4. GANHO FINANCEIRO
1.8.2.4.1. Ferramentas que ajudam a controlar a adimplência do cliente no ato do uso de um benefício de conveniado, de modo a acabar com a percepção de que o cliente não precisa estar com o financeiro em dia para receber os benefícios.
1.8.2.4.2. Oportunidade de ampliar a rede de recebimento de mensalidades de plano.
1.8.2.4.3. Rápido atendimento e eliminação de retrabalhos diversos por parte da recepção e gerencia da clínica.
1.9. CEMITÉRIO
1.9.1. Problemas
1.9.1.1. Falta de comunicação entre o sistema de gestão de plano e a gestão de cemitério.
1.9.1.2. Gestão do cemitério acontece, em boa parte fora do sistema.
1.9.2. Solução
1.9.2.1. Oportunidade de construir um módulo pensado para a boa gestão da equipe do cemitério.
1.9.2.2. GANHO FINANCEIRO
1.9.2.2.1. Eliminar retrabalho, a garantir que a operação ocorra com o máximo de zelo e eficiência.
1.10. Validade Jurídica
1.10.1. Validade de assinatura de contratos (futuro)
1.10.2. Listas e filtros personalizados para gestão de emissão de Notas Fiscais
1.10.3. Proteção pra sua empresa
1.10.3.1. Sistema adequado LGPD - Lei 13.709/2018
1.10.3.1.1. Sua empresa não estará apta à LGPD sem um sistema adequado a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais
1.10.3.1.2. Sanções a partir 01/08/2021
1.10.3.1.3. O uso do sistema não garante a plena adequação da sua empresa à LGPD.
1.10.3.2. Segurança de dados
1.10.3.2.1. Riscos
1.10.3.2.2. Solução
1.10.4. Templates de documentos jurídicos com várias etapas dos seus processos internos
1.10.4.1. Termo de Contrato
1.10.4.2. Termo de Empréstimo
1.10.4.3. Termo de cancelamento
1.10.4.4. Entre vários outros.
1.11. Outras soluções da UnyPax
1.11.1. Integração com a Buscare (consultas médicas por meio da telemedicina, 24/7)
1.11.2. Módulo de gestão de clínica
1.11.2.1. Prontuário eletrônico
1.11.2.2. Processos de clínica integrados ao módulo de planos
1.11.2.3. Odontologia + odontograma (em desenvolvimento)
1.11.3. Gestão de equipamentos (material ortopédico e outros)
1.11.4. Aplicativo do Cobrador
1.11.5. Aplicativo do Vendedor (em desenvolvimento)
1.11.6. Aplicativo do Cliente (futuro)
1.11.7. Ecommerce customizado para o mercado, integrado ao sistema
1.11.8. Relatórios com Painéis de gráficos (Dashboards)
1.11.8.1. Ajuda nas informações para reuniões e tomadas de decisões
2. VALIDAÇÃO
2.1. Necessidade adicional?
2.2. Pontos destacados:
2.3. Algum fato de impedimento até aqui?
2.4. Qual a urgência que vocês tem pra resolver esses problemas?
2.4.1. BAIXA
2.4.2. MÉDIA
2.4.3. ALTA
3. VIRADA DE SISTEMA
3.1. Planejamento;
3.2. Exportação, tratamento e importação de dados;
3.3. Customização de regras do negócio;
3.4. Configuração do sistema (personalização SJB);
3.5. Teste / treinamento;
3.6. Virada de sistema;
3.7. Suporte dedicado por 02 meses.
4. PROPOSTA
4.1. Mensalidade
4.1.1. R$ 6.656,00
4.2. Implantação
4.2.1. R$ 47.157,00
4.3. Custos Variáveis (Integrações)
4.3.1. NF
4.3.1.1. R$ 0,24 centavos por nota
4.3.2. Boletos Instantâneo (SICOOB e SICREDI)
4.3.2.1. R$ 0,20 por boleto liquidado
4.3.3. Recorrência de cartão de crédito (BIN e GETNET)
4.3.3.1. R$ 0,20 por operação autorizada
4.3.4. Demais Integrações
4.4. Condições
4.4.1. Até 31 Usuários Padrão
4.4.2. Até 12 Prof da saúde
4.5. Resumo de Ganhos e Redução de custos
4.5.1. Sistema
4.5.1.1. R$ 3.000,00
4.5.2. CRM
4.5.2.1. R$ 1.000,00
4.5.3. Clínica
4.5.3.1. R$ 1.000,00
4.5.4. 10% do faturamento referente à mensalidades deixando de ser recebido
4.5.4.1. SIMULAÇÃO: R$ 300.000,00 x 10% = R$ 30.000,00
4.5.5. 10% de ganho de produtividade sobre o custo da folha de funcionários (eliminação de retrabalho)
4.5.5.1. SIMULAÇÃO: R$ 70.000,00 X 10% = R$ 7.000,00
4.5.6. R$ 42.000,00 (custos mensais atuais) - R$ 6.656,00 (Unypax)
4.5.7. GANHOS ESTIMADOS: R$ 35.344,00 MENSAIS
4.6. INDICAÇÃO
4.6.1. R$ 250,00 por indicação de outras empresas que realmente possam e queiram utilizar nossos sistema, dos ramos funerário e cartão de benefícios.
4.6.2. R$ 2.500,00 sobre cada negócio fechado das indicações. Descontado na mensalidade.