Información para vinculación de clientes

1. Información Financiera

1.1. Caracteristicas

1.1.1. Comprensible

1.1.1.1. Debe ser redactada de manera clara y organizada para que sea comprensible para cualquier persona

1.1.2. Util

1.1.2.1. Debe ser presentada oportunamente y debe cumplir con la funcion de ser útil en la toma de decisiones

1.1.3. Pertinente

1.1.3.1. Dede ser acorde con los objetivos y necesidades de quienes van a usarla

1.1.4. Confiable

1.1.4.1. La información debe ser precisa, representativa y verificable. Debe dar una imagen completa de la situación financiera y ser corroborable por gente ajena a la misma

1.1.5. Comparable

1.1.5.1. Debe poder ser comparable con la información de otras empresas o de la mísma en diferentes periodos de tiempo.

1.2. Documentación

1.2.1. Persona Natural

1.2.1.1. Empleado

1.2.1.1.1. Fotocopia Documento de identidad

1.2.1.1.2. Certificación laboral no mayor a 30 días

1.2.1.1.3. Comprobantes de pago de Nómina - Ultimos 6 meses

1.2.2. Persona Jurídica o Independiente

1.2.2.1. Fotocopia de C.C. y T profesional del contador y Certificado de antecedentes de la junta de contadores no mayor a 30 dias

1.2.2.2. Estados financieros (balance y estado de resultados) de los ultimos 2 años

1.2.2.3. Fotocopia del Rut (Actualizado segun legislación) y de la c.c. del representante legal

1.2.2.4. Certificado de camara de comercio no mayor a 60 días

2. Información Comercial

2.1. Caracteristicas

2.1.1. Organizada

2.1.1.1. Debe ser presentada de manera correcta para la fácil comprensión, análisis y verificación.

2.1.2. Confidencial

2.1.2.1. Necesariamente debe ser para uso exclusivo de la entidad que la solicita y solo bajo la autorización del Cliente

2.1.3. Relevante

2.1.3.1. Debe ser información importante y que aporte valor al analizarla o consultarla

2.1.4. Centralizada

2.1.4.1. Resulta ser más valioso cuando se puede ubicar toda la información de la misma fuente, siempre que esta sea confiable

2.1.5. Especifica

2.1.5.1. La información debe ser concreta, concisa y detallada, para cumplir con el objetivo para el que se solicito

2.2. Documentación

2.2.1. Consulta centrales de riesgo

2.2.1.1. Son Entidades privadas especializadas en almacenar y administrar información relacionada con los hábitos de pago de las personas y empresas. Se consultan previa autorización escrita del cliente y antes de la aprobación del producto

2.2.2. Conocimiento del Cliente y del negocio

2.2.2.1. Se diligencia el formato interbancario de información financiera

2.2.2.1.1. Persona Natural

2.2.2.1.2. Persona Jurídica