Next Banking und Finance by http://www.blicklog.com
Diese Mindmap ist eine Übersicht der Aktivitäten im Next Banking. Die für einzelne Produkte und Leistungen angegeben Unternehmen sind Beispiele. Die Aufstellung kann keinen Anspruch auf Vollständigkeit erheben Was versteht man unter Next Banking Ausgangspunkt in der Praxis ist meist der Social Media Begriff, Unter Social Media verstehe ich eine Philosophie des (fast gleichberechtigten) Zusammenwirkens verschiedenen Interessengruppen, um ein gemeinsames Ziel zu erreichen. Unterstützt wird dies durch geeignete (Web-)Technologien, die den Austausch dieser Gruppen fördert und transparent macht#. Ein Kern der Banking 2.0-Philosophie liegt vor allem darin, die Kunden deutlich aktiver in die Leistungserbringung zu integrieren. Die Fidor Bank etwa bezieht ihre Kunden aktiv in die Produktentwicklung ein und diskutiert offen mit der Community neue Produktideen oder gar eigene Zinsveränderungen. Ein besonderes Merkmale der Web 2.0- oder Social-Media-Technologien ist neben der Nutzung neuer Webtechnologien daher vor allem eine erweiterte Philosophie im Umgang mit Kunden. Diese zeichnet sich durch offene und gleichberechtigte Kommunikation, hohe Transparenz über Leistungen und Gegenleistungen sowie Einbeziehung der Kunden in den Leistungsprozess aus. Kern des Banking 2.0 ist die Frage, ob Problemlösungen für Finanzdienstleistungen durch Banken oder den Markt angeboten werden.
Personal Finance Management (Filtern und Aufbereitung der finanziellen Informationsflut)
Die neue Schnittstelle zum Kunden- Visualisierung und digitale Beziehung zwischen Kunde und Bank Von Brett King v. 16.5.11: Ein Tortendiagramm Ihrer Einnahmen oder Ausgaben oder eine schicke Präsentation Ihres Kontoauszuges ist nur ein Teil dessen, was für mich als Kunde wichtig ist. Zusätzlich muss ich in der Lage sein, Informationen schnell zu filtern und ihren Zusammenhang und Relevanz auf einen Blick zu erfassen. Bank: Persönliches Finanz-Management Neuer Trend im Online Banking (7/2011): Hansjörg Leichsenring Online Banking ist in Deutschland etabliert. Immer mehr Girokonten werden über das Internet geführt. Die damit verbundenen Kostensenkungseffekte sind weitgehend internalisiert, so dass es für die Finanzbranche nunmehr darum geht, neue Entwicklungspotenziale auszuloten. Ein attraktives Angebot im Retailgeschäft ist beispielsweise das Personal Finance Management (PFM). Es ermöglicht den Bankkunden die Web-basierte persönliche Haushalts-Budgetierung und Finanzplanung PFM repräsentiert eine neue Generation von Finanzlösungen für private Kunden. Ansätze dazu gab es bereits mit PC-basierten Home-Banking-Programmen wie Quicken oder Star Money. Mit Hilfe dieser Programme erhalten Kunden einen Gesamtüberblick über ihre Konten und können Überweisungen vornehmen. Neben der Kategorisierung und Zuordnung von Kontoumsätzen ermöglicht derartige Finanzsoftware zudem die Systematisierung von Einnahmen und Ausgaben und bietet damit Ansätze für eine einfache Haushaltsbudgetierung.
Folkonomi (SE))
Bank simble (USA)
We started Simple because retail banks have forgotten who their customers are. Youtube Introduction Video: http://www.youtube.com/watch?v=aXqXRQSu8EI Demo Video http://vimeo.com/29339937
White Label Lösungen
Teaminvest (D))
Meniga
Backbase
IND Personal Finance Manager
Kontenkonsolidierung
Kontoblick (D)
Finanzblick (D)
Mint (USA)
Moneystrands
Personal Capital (USA)
grndctrl: Financial Dashboard (USA)
Yodlee: FinApp Store (USA)
Persönliche Informations- und Entscheidungssysteme
Persönliches Finanz Management (PFM) ist die neue Schnittstelle zum Kunden, sie visualisiert die finanziellen Beziehung zwischen Kunden und seinen Finanzdienstleistern
Wissen der Vielen nutzen
Community, Sharewise (D, F), Waytrading (D), Wikiinvest (USA), Stocktwits (USA, weltweit), InvestorBee (UK)
Anlageentscheidungen teilen, Covestor (USA)
toolgestützte Anlageentscheitungen
Yavalu (D)
justETF
Stockpulse (D, UK, weltweit)
Nutmeg
inside-analytics
Wealthfront (USA)
Bewertungsportale
gi: Wo schlechter Rat teuer wird (3/2011): Bewertungsmodelle für Finanzberater.Im Internet können Verbraucher alle erdenklichen Produkte kommentieren. Auch über die Qualität von Finanzberatern und -produkten können Kunden ihr Urteil abgeben. Doch welche Konzepte verbergen sich hinter derartigen Portalen, die meist zwischen manueller Analyse und generalisiertem Algorithmus angesiedelt sind? SB 2.0: Wie erkennt man gute Finanzberater? (17.1.12): Es stellt sich die Frage, wo der Internetnutzer seriöse Angebote findet, auf denen Finanzberater tatsächlich anhand von klaren Kriterien auf neutrale Art und Weise bewertet sind.
BankingCheck.de/
FinanzABC
mybankrating.de
WhoFinance.de
Multator
Informationssysteme
Kapitalmarktinformationen, Stocktouch
Beispiele Banken mit Social Media Kommunikation
Deutschland
Fidor Bank
CortalConsors
GLS Bank
Deutsche Bank
EthikBank
Volksbank Bühl
International
Triodos Bank
Alternative Bank Schweiz
Banca Etica
Bank Coop
Vorhersagebörsen
White Papers: Best practice Know-How und Hintergrundwissen zu Prognosebörsen, Enterprise 2.0, Social Business, Crowdsourcing und Social Decision Support. Der Aufstieg von Social Forecasting Social Forecasting vs. Marktforschung Experten vs. Prognosebörsen? Einführungsprozess bei Prognosebörsen Absatzprognose Ohne Marktforschung – Wie Geht Das Business Forecasting mit Prognosebörsen (Artikel aus dem Journal of Business Forecasting) Prognosebörsen-Algorithmen und -Märkte
Definition
Unternehmen
Siemens
öffentliche Ereignisse
Intrade Prediction Market
Betfair
Volkswirtschaftliche Prognosen
EIX
Anbieter
crowdworx (D, Pl, USA)
außerbörslicher Handel
Aktien
Shares Post
Second Market
Loyal3
Anleihen
Devisen
eToro
FidorPay
Oanda
TransferWise
Edelmetalle/Rohstoffhandel
via FidorPay
Zweitmarkt für Peer2Peer-Kredite
P2p-Kredite: Mehr Zweitmärkte für P2P Kredite im Ausland (19.11.10): International führen immer mehr P2P Kreditmarktplätze einen Zweitmarkt ein. Nachdem diese Möglichkeit schon länger bei Zopa Italien und bei Lending Club und Prosper in den USA besteht, führen jetzt in kurzer Folge mit Fundingcircle, Zopa (Artikel) und Yes-Secure (Artikel) drei englische Marktplätze dieses Feature ein.
professionelle Handelsplattformen für institutionelle Kunden
FTD: Alternative Handelsplattformen Das sind die jungen Wilden der Börsenwelt (26.3.12): Die spektakuläre Pleite beim eigenen Börsengang hat der alternativen Handelsplattform Bats viel Spott eingebracht. Bats ist einer der jungen Konkurrenten der etablierten Börsen, die derzeit kräftig Gegenwind verspüren.
Bats Chi-X (USA/UK)
Blackrock (USA) für institutionelle Anleger
Equiduct
Tradegate
Burgundy (Skandinavien)
Directedge
Turquoise
SmartPool (Darkpool)
SLS (Darkpool)
Online Brokerage
Ayondo
brokertainment
eToro
“eToro baut seine Handelsplattform auf der Idee eines sozialen Netzwerkes von Tradern auf. Unter dem Namen „OpenBook” bietet es einen Echtzeit-Austausch von Finanzhandelsaktivitäten der Anwender. Jeder Investor kann sehen, verfolgen und kopieren, wie andere Nutzer handeln. Das Tool liefert relevante Daten über Positionen, Gewinne und Strategien der anderen Händler und eröffnet gleichzeitig die Möglichkeit, eigene Transaktionen und Erfolge über soziale Netzwerke wie Facebook, Twitter und LinkedIn mitzuteilen.” Quelle: Der Bank-Blog Vor kurzem startete eToros sein soziales Handelsnetzwerk. Unter dem Namen „OpenBook” bietet es einen Echtzeit-Austausch von Finanzhandelsaktivitäten der Anwender. Jeder Investor kann sehen, verfolgen und kopieren, wie andere Nutzer handeln. Das Tool liefert relevante Daten über Positionen, Gewinne und Strategien der anderen Händler und eröffnet gleichzeitig die Möglichkeit, eigene Transaktionen und Erfolge über soziale Netzwerke wie Facebook, Twitter und LinkedIn mitzuteilen (Quelle: Der Bank Blog v. 10.2.11)
ibroker
Gekko Global Markets
Trading via Facebook
via Facebook
Onlinebroker Zecco
Loyal3
Finanzierung
SB2.0: Serie zum Crowdfunding:„Feed“ Social Lending, Crowdfunding, Community Banking: Privatbank 2.0 im Kommen? (3.3.11) Teil I: (Business) Crowdfunding mit c-crowd (8.3.11) Teil II: (Business) Crowdfunding mit startnext (10.3.11) Teil III: (Business) Crowdfunding mit cofundit (14.3.11) Teil IV: (Business) Crowdfunding mit seedmatch (17.3.11)
Fremdkapital
Peer2Peer-Kredite, Auxmoney (D), Smava (D), Als Anlageklasse via. CortalConsors, Prosper (USA), Lending Club (USA), Zopa (UK), Civilisedmoney (UK)
Funding über Börsenplätze, Bondm, Entry Standard für Unternehmensanleihen, Börsen Hamburg-Hannover
Finanzierungsvermittlung, Finpoint
Forderungsverkauf
Debitos
Fidor Rechnungskauf
Mikrofinanzierung
Bank: Mikrofinanz Aktuelle Probleme und Chancen (7/2011): Vor 35 Jahren entwickelte Muhammed Yunus sein Modell, mit Mikrokrediten Gruppen extrem armer Frauen ohne Einkommen und ohne Sicherheiten den Weg in die Selbstständigkeit und einen Ausweg aus der Armut zu weisen. Yunus hat Millionen Armen eine Existenzperspektive eröffnet. Entwicklungshilfe als faire Hilfe zur Selbsthilfe wurde konsequent umgesetzt, und mehr als 100 Mio der ärmsten Menschen dieser Erde führen ein besseres Leben dank Mikrokrediten, die eine echte Finanzinnovation wurden. Durch einzelne unseriöse Akteure ist die Mikrofinanz jedoch in die Diskussion geraten.
Crowdfunding
Spon: Eine Idee, viele Mitmacher: Wie Firmengründer im Netz Geld sammeln (1.5.11): Junge Unternehmen haben es oft schwer, Kapital zu bekommen. Das Internet bietet da eine Lösung: das sogenannte Crowdfunding. Dabei finden sich online viele kleine Geldgeber zusammen, um eine bestimmte Geschäftsidee zu unterstützen. Gerade im sozialen Bereich könnte das Modell gut funktionieren.
Startnext (D)
Kick Starter (USA)
Crowd Investing/Eigenkapitalfinanzierung
Innovestment (D)
Seedmatch (D)
Mashup Finance (D)
Funding Circle (GB)
Crowd Cube (GB)
Cofundit (Ch)
Banesi (D)
Fundraising 2.0 (D)
investiere (Ch)
C-Crowd (Ch)
Raise Capital (USA)
Welcome Investment (D)
Crowd-Aktienplatzierungen
E.Crowd
Börsengänge nach Web 2.0-Auktionsprinzip
WR Hambrecht
öffentliche Hand
Leih Deiner Stadt Geld
Geldanlage
transparente Investmentfonds
Investmentfonds, die Kundenwissen nutzen
Investtor
Gemeinschaftliche Anlage
Ayondo
Peer2Peer-Anlage
Fidor Bank
Tagesgeld
Festgeld
Sparbriefe
Forderungskauf
Next Payment (Zahlungsverkehr) siehe dazu eigene Mindmap
Nichtbanken mit Banklizenzen
Deutsche Telekom
Via Clickandbuy (IIRC) UK CIO World: Bezahlen mit dem Handy – Vorbild Afrika – Telkos werden zu Banken (16.5.11): Eine Banklizenz zu besitzen wird nach diesem Vorbild interessant für hiesige Telcos. Die Deutsche Telekom soll sich bereits eine besorgt haben. Fernziel: die Abrechnung von Bezahlungen über den Handy-Account. Ob die Telcos dafür nur teilweise oder komplett auch noch eine Bank werden oder doch mit Finanzdienstleistern wie Cetrel, der Six Group oder sogar den klassischen Kreditkartenanbietern kooperieren, ist derzeit unentschieden.
Facebook?
Bank-Blog: Kommt die Google Bank? - Banklizenz und Bankstrategie (1.2.12): Google verfügt seit einiger Zeit über eine eigene europäische Banklizenz. Ob dahinter aber ein klares Konzept steht, erscheint fraglich. Zumindest scheint die Informationsfirma hierzulande nicht mal davon zu wissen bzw. hüllt sich in Schweigen über ihre Absichten http://www.der-bank-blog.de/kommt-die-google-bank/mobile-banking/4368/ Huffington Post: Would Google Make a Better Bank? (30.1.2010) http://www.huffingtonpost.com/brett-king/would-google-make-a-bette_b_443317.html
NTT Docomo
Einer der größten Konzerne der Welt, der japanische Telekommunikationsriese NTT, schluckt den vergleichsweise winzigen Bankverein Werther. Die börsennotierte Privatbank hatte vor zwei Wochen erst den Verkauf des Stammhausgeschäfts (7.000 Privat- und Firmenkunden) an die Volksbank Paderborn gemeldet.
PayPal
Banklizenz Luxembourg
Rogers Telecom (beantragt)
Siemens
Vodafone? gemeinsam mit VISA
Vodafone dagegen scheint ohne Banklizenz auszukommen, weil mobile Bezahlverfahren zusammen mit VISA anbieten will,
Otto Group
Golem: Mobile Payment Otto kündigt Paypal-Konkurrenten Yapital an: Die Otto Group kündigt mit Yapital einen neuen Zahlungsdienst an, der im kommenden Jahr starten soll. Mit Yapital sollen Kunden online und offline unkompliziert bezahlen können (21.3.12).
