1. El sistema monetario
1.1. Es el conjunto de instituciones, normas e instrumentos que sirven para asegurar el funcionamiento del mercado monetario y garantizan la base de las operaciones económicas.
1.2. Regulan todo lo relacionado con la moneda, la liquidez y el tipo de cambio.
1.3. Para Colombia la autoridad monetaria es el Banco Central.
2. Estatuto de orgánico del sector financiero.
2.1. Por medio del sector financiero se canalizan los recursos a los diversos sectores de la economía, dado a que ellos son la base de la economía; es ejercida tanto por empresas públicas como privadas y por lo tanto vigiladas por el Estado.
2.2. El sistema financiero colombiano está conformado por establecimientos de crédito, las sociedades de servicios financieros, las entidades aseguradoras y los intermediarios de seguros y reaseguros,
2.3. Establecimientos de crédito:
2.3.1. Su función principal es la captación y colocación de capital, es decir, aquellas que capten dinero del público a través de depósitos a la vista o a término y posteriormente los coloquen en el mercado a través de préstamos u otras operaciones de crédito.(Actualicese, 2017)
2.3.2. Establecimientos bancarios, corporaciones financieras, corporaciones de ahorrro y vvienda,compañías de financiamiento comercial y las cooperativas financieras.
2.4. Sociedades de servicio financiero:
2.4.1. De acuerdo al artículo 3 del EOS, aunque estas empresas captan dinero del público, por la naturaleza de su objeto social se consideran instituciones que ofrecen servicios complementarios a la actividad financiera. (Actualicese, 2017)
2.4.2. Sociedades fiduciarias, sociedades administradoras de fondos de pensiones y de cesantías, almacenes generales de deposito y sociedades de capitalización.
2.5. Entidades con regimenes especiales
2.5.1. Su finalidad es otorgar condiciones especiales de fomento en diversas líneas de la economía, se constituyen como empresas mixtas de orden nacional, vinculadas a un Ministerio (sector de fomento, ejemplo: agrario, transporte, etc.), con patrimonio y administración autónoma.
3. Organismos y entidades internacionales financieras
3.1. Banco interamericano de desarrollo
3.1.1. Este banco funciona para los paises latinoamericanos para promever la inversión de capital público y privados en proyectos de desarrollo del hemisferio.
3.2. Banco mundial
3.2.1. Es una de las fuentes más importantes de financiamiento y conocimiento para los países en desarrollo, está integrado por cinco instituciones que se han comprometido a reducir la pobreza, aumentar la prosperidad compartida y promover el desarrollo sostenible. (Grupo Banco Mundial, 2019)
3.2.2. Está conformado por:
3.2.2.1. El Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento
3.2.2.2. La Asociación Internacional de Fomento
3.2.2.3. La Corporación Financiera Internacional
3.2.2.4. El Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones
3.2.2.5. El Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones
3.3. Banco de desarrollo de América Latina.
3.3.1. El objetivo de la cooperación técnica de la Corporación es financiar operaciones especializadas que complementen la capacidad técnica existente en los países accionistas, para impulsar programas innovadores que contribuyan al desarrollo sostenible y a la integración regional, en áreas donde converjan las necesidades de los países accionistas con las prioridades de la CAF. (CAF, 2019)
4. Normas legales de carácter financiero
4.1. La entidad reguladora y de control es la Superintendencia Financiera de Colombia y es quén vigila el cumplimiento de la ley.
4.2. Normas:
4.2.1. Constitución Politica de Colombia, 1991
4.2.2. Estatuto Organico del Sistema Financiero. Decreto 663 de 1993
4.2.3. Reforma pensional y seguridad social. Ley 100 de 1993
4.2.4. Titularización de Cartera Hipotecaria. Ley 546 de 1999
4.2.5. Regulación sector Financiero. Ley 510 de 1999
4.2.6. Ajuste EOSF. Ley 795 del 2003
4.2.7. Reforma financiera. Ley 1328 del 2009
4.2.8. Permite cancelación obligaciones anticipadas. Ley 1555 del 2012
5. Autorización para captar y colocar dinero del público.
5.1. Producto de captación
5.1.1. Cuenta de ahorros
5.1.2. Cuenta de ahorros individual
5.1.3. Cuenta corriente
5.1.4. Certificado de depósito CDT
5.2. Productos de Colocación
5.2.1. Crédito
5.2.2. Crédito de consumo
5.2.3. Microcrédito
5.2.4. Crédito comercial
5.2.5. Crédito de vivienda
5.3. Entidades financieras autorizadas
5.3.1. Establecimientos bancarios
5.3.2. Corporaciones financieras
5.3.3. Compañias de financiamiento comercial
5.3.4. Cooperativas financieras
6. Autoridades de intervención, vigilancia y control
6.1. Banco de la República
6.1.1. Es el banco central y autoridad monetaria del país
6.2. Ministerio de hacienda y crédito público
6.2.1. Define, formula y ejecuta la política económica del país.
6.3. Superintendencia financiera de Colombia
6.3.1. La entidad es un organismo técnico adscrito al Ministerio de Hacienda y Crédito Público, con personería jurídica, autonomía administrativa y financiera y patrimonio propio. (SFC, 2019)
6.4. Fondo de garantías de instituciones financieras FOGAFIN.
6.4.1. Está encargada de asegurar los depósitos que el público en general deposita en las entidades financieras,