1. Activos financieros
1.1. Caracteristicas de los sistemas financieros
1.1.1. liquidez
1.1.2. Rentabilidad
1.1.3. Riesgo
1.2. Tipos de activos financieros
1.2.1. Certificados de depositos a termino CDT
1.2.2. Certificados de deposito de ahorro a termino CDAT
1.2.3. Bonos
1.2.4. Acciones
1.2.4.1. Titularización
1.2.4.2. Fondos de inversion
1.2.5. Divisas
1.2.6. Titulos de tesoreria
1.2.7. Aceptaciones bancarias
1.2.8. Papeles Comerciales
1.2.9. Depositos bancarios
1.2.10. Titulos de capitalizacion
1.2.11. Papel moneda
1.2.12. Pagaré
1.2.13. Letras de cambio
1.2.14. Leasing
2. Mediadores e Intermediarios Financieros
2.1. Tipos
2.1.1. Intermediarios Bancarios
2.1.1.1. Bancos
2.1.1.2. Corporaciones financieras
2.1.2. Intermediarios no bancarios
2.1.2.1. Entidades gestoras de la seguridad social
2.1.2.2. Instituciones aseguradoras
2.1.2.3. Leasing
2.1.2.4. Factoring
2.2. Margen de intermediacion
2.2.1. Ex-ante
2.2.1.1. Tasa de interes de Captacion
2.2.1.2. Tasa de interes de Colocacion
2.2.2. Ex-post
2.2.2.1. Tasa de rendimiento promedio de las colocaciones de credito
2.2.2.2. el costo promedio de los depositos
2.2.2.3. Exigibilidades
2.3. Operaciones activas
2.3.1. Descontar y negociar
2.3.1.1. Pagares
2.3.1.2. giros
2.3.1.3. letras de cambio
2.3.1.4. Otros titulos de venta
2.3.2. Recibir depositos
2.3.2.1. Cuenta corriente
2.3.2.2. A termino y de ahorros
2.3.3. Cobrar deudas y hacer pagos y traspasos
2.3.4. Comprar y vender
2.3.4.1. letras de cambio
2.3.4.2. monedas
2.3.5. Otorgar creditos
2.3.6. Aceptar para su pago, en fechas futuras letras de cambio
2.3.6.1. Transacciones de bienes a compraventa nacionales
2.3.6.2. Transacciones de bienes a compraventa Internacionales
2.3.7. Expedir cartas de credito
2.3.8. Recibir bienes de deposito para su custodia
2.3.9. Tomar prestamos
2.3.10. Obrar como agente de transferencia
2.3.10.1. recibir y entregar dinero
2.3.10.2. Traspasar
2.3.10.3. registrar y refrendar titulos de acciones
2.3.10.4. registrar y refrendar bonos
2.3.10.5. registrar y refrendar otras constancias de deuda
2.3.11. celebrar contratos de apertura
2.3.12. otorgar avales y garantias
2.3.12.1. Sujecion a los limites
2.3.12.2. A las prohibiciones
2.4. Banca de segundo piso
2.4.1. Funciones
2.4.1.1. Desarrollar programas de fomento
2.4.1.2. suministro de informacion
2.4.1.3. Asistencia tecnica
2.4.1.4. Provision de garantias
2.4.1.5. Administracion de fideicomisos
2.4.1.5.1. credito a corto plazo
2.4.1.5.2. Creditos a largo plazo
2.4.2. Objetivo: Apoyar sectores productivos prioritarios de la economia y segmentos empresariales
2.4.2.1. Servicio de fomento especializado
2.4.2.2. Facilitar recursos de credito
2.4.3. Principales Bancos en Colombia
2.4.3.1. Bancoldex
2.4.3.2. Finagro
2.4.3.3. Findeter
2.4.3.4. Fogafin
2.4.3.5. Icetex
2.4.3.6. FNA
2.4.3.7. FEN
2.4.3.8. Fonade
2.4.3.9. Fogacoop
2.5. Operaciones de redescuento
2.5.1. Tasa de redescuento
2.6. Enclaje legal o existencias de reservas
3. Organismos reguladores
3.1. Objeto de la regulacion
3.1.1. Dar estabilida al sistema financiero
3.1.2. Proteccion de los consumidores de servicios financieros
3.2. Organos Reguladores
3.2.1. Los parlamentos
3.2.2. El gobierno
3.2.3. La rama judicial
3.2.4. Los organos supervisores
3.3. Organos supervisores
3.3.1. Los bancos centrales
3.3.2. Las comisiones y superintendencias
3.3.3. Otros organismos creados para vigilar y supervisar el sistema financiero
4. Instrumentos Financieros
4.1. Valoracion de los instrumentos financieros
4.1.1. Valoraciones iniciales
4.1.2. Valoraciones Posteriores
4.1.2.1. Valor Razonable
4.1.2.2. Valor de mercado
4.1.2.3. Costo Amortizado
4.2. Clasificacion de los instrumentos financieros
4.2.1. forma
4.2.1.1. Efectivo
4.2.1.2. Derivados
4.2.2. Clase
4.2.2.1. Equidad
4.2.2.2. Deuda
4.2.3. Plazo
4.2.3.1. Corto Plazo
4.2.3.2. Largo Plazo
4.2.4. Fines
4.2.4.1. Negociacion
4.2.4.2. Para el deudor
4.2.4.3. Para mantener el vencimiento
4.2.4.4. Disponible para su venta
5. Mercado de Capitales
5.1. Tipos de contratos
5.1.1. Contrato a futuro
5.1.1.1. Compra y venta de un producto financiero
5.1.1.2. entrega y liquidacion para una fecha cierta
5.1.1.3. precio especificado
5.1.2. Contrato a opción
5.1.2.1. Opcion de compra o call
5.1.2.2. Opcion da venta o put
5.1.3. Contratos a termino
5.1.3.1. Compra y venta de un producto financiero
5.1.3.2. precio especificado
5.1.3.3. entrega y liquidacion para una fecha cierta
5.2. Emisores
5.2.1. Objetivos de los emisores
5.2.1.1. Financiar su capital de trabajo
5.2.1.2. Reestructurar los plazos o las tasa de sus pasivos
5.2.1.3. Fondear proyectos de inversion
5.2.1.4. Financiar la renovacion de sus activos fijos o de nuevas tecnologia
5.2.1.5. Alcanzar flexibilidad en los instrumentos
5.2.2. Tipos
5.2.2.1. Empresas
5.2.2.2. Gobiernos
5.2.2.3. Asociaciones civiles
5.2.2.4. Coperativas
5.3. Inversores
5.3.1. Privados
5.3.2. Instituciones
5.3.2.1. Fondos de pensiones y cesantias
5.3.2.2. Bolsas de valores
5.3.2.3. Bancos de inversion
5.3.2.4. Compañias de seguros
5.3.2.5. Administracion de carteras
5.3.3. Aspectos al invertir
5.3.3.1. Anonimato
5.3.3.2. Rendimientos atractivos
5.3.3.3. Liquidez
5.3.3.4. Evaluacion del riesgo asumindo
5.3.3.5. Calificacion del riesgo
5.3.3.6. Seguridad
6. Mercados Financieros
6.1. Hipotesis de eficiencia
6.1.1. La forma debil: Comportamiento historico
6.1.1.1. Información actual Privada
6.1.1.2. Informacion actual Publica
6.1.2. La Forma Intermedia: Informacion Historica y la actual disponible al publico
6.1.2.1. Informacion Privada
6.1.2.2. Información Privilegiada
6.1.3. La Forma fuerte: Los precios reflejan todo tipo de informacion pasada y presente
6.2. Funciones
6.2.1. Poner en contacto a los agentes que intervienen
6.2.1.1. Prestatarios y prestamistas
6.2.1.2. Intermediarios financieros
6.2.1.2.1. Bancarios
6.2.1.2.2. No bancarios
6.2.1.3. Brokers
6.2.1.4. No brokers
6.2.2. Ser un mecanismo de fijacion de precios de los activos que se negocian
6.2.3. Proporcionar liquidez a los activos
6.2.4. Reduccion de plazos y costos de intermediacion
6.3. Grado de apertura
6.3.1. libertad de acceso de los agentes economicos al mercado
6.4. Caracteristicas
6.4.1. Amplitud
6.4.1.1. Depende del volumen de activos que en ellos se intercambie
6.4.2. Transparencia
6.4.2.1. Información suministrada
6.4.3. Profundidad
6.4.3.1. Segun el numero de operaciones de compra y venta
6.4.4. Flexibilidad
6.4.4.1. Facilidad de reaccion de los agentes a los cambios de precios u condiciones del mercado
6.5. Clasificacion
6.5.1. Segun el plazo, Riesgo y liquidez
6.5.1.1. Mercados monetarios
6.5.1.2. Mercado de capitales
6.5.2. Segun se intercambien los activos en una primera o en sucesivas transmisiones
6.5.2.1. Mercados primarios
6.5.2.2. Mercados secundarios
6.5.3. Otros
6.5.3.1. Mercados negociados
6.5.3.2. Mercados Abiertos
7. Derivados Financieros
7.1. Requiere inversion inicial neta muy pequeña
7.2. Caracteristicas
7.2.1. Cambia su valor en respuesta a los cambios de precio del activo
7.2.2. se liquidara en una fecha futura
7.2.3. Puede cotizarse en la bolsa
7.3. Clasificación de los instrumentos financieros
7.3.1. Por tipo de contrato
7.3.2. Complejidad del contrato
7.3.3. Lugar de contratacion
7.3.4. Sub yacente
7.3.5. Finaliodad
7.4. Tipos
7.4.1. Commodities
7.4.1.1. Tradicionales
7.4.1.2. Financieros
7.4.2. Permutas Financieras (Swap)
7.4.2.1. Compromiso de cobro de dinero a futuro
7.4.2.2. Compromiso de pago de dineroa futuro
7.4.2.3. Utilidades o Motivos de usar el Swap
7.4.2.3.1. Cambio de nuestros bienes o recursos Futuros
7.4.2.3.2. Especulación
7.4.2.4. Riesgos
7.4.2.4.1. Riesgo de liquidez
7.4.2.4.2. Riesgo de credito
7.4.3. Forward
7.4.3.1. Forward de divisas
7.4.3.1.1. Por compensacion
7.4.3.1.2. Por entrega fisica
7.4.3.2. Forward rate agreement (FRA)
7.4.3.2.1. Receptor Fijo
7.4.3.2.2. Receptor Flotante
7.4.4. Carry Trade
7.4.4.1. Forex Carry Trade
7.4.4.2. Carry Trade del mercado de divisas Spot
8. Sistema financiero colombiano
8.1. Objetivos
8.1.1. Servir de intermediaros financieros, recogiendo dienro del publico para prestarle al publico
8.1.2. Facilitar la financiacion de las actividades de los diferentes sectores economicos
8.1.2.1. sector primario
8.1.2.2. Sector secundario
8.1.2.3. Sector terciario
8.1.3. Servir de instrumento para el desarrollo de la politica economica y social del pais
8.2. Caracteristicas
8.2.1. Las entedades mas grandes y desarrolladas son mas grandes
8.2.2. Son sociedades anonimas excepto las coperativas
8.2.3. deben ser sociedades de capital el cual es por compra anonima
8.2.4. La utoridad de control y supervision es la superintendencia financiera
8.2.5. Pertenecen a grupos financieros como:
8.2.5.1. Grupo aval
8.2.5.2. Grupo social
8.2.5.3. Banca española
8.2.5.4. Grupo nacional antioqueño
8.3. Entidades de control del sistemas financiero
8.3.1. Superintendencia financiera de colombia
8.3.1.1. Acciones
8.3.1.1.1. Preservacion de la competencia leal
8.3.1.1.2. Proteccion al consumidor
8.3.1.1.3. Transparencia del mercado de valores
8.3.1.2. Funciones
8.3.1.2.1. Reporte de balances de perdida y ganacia mensual de los bancos
8.3.1.2.2. Reporte de operaciones sospechosas provenientes de actividades ilicitas
8.3.1.2.3. Hacer cumplir a todos los bancos todas las normas de conocimiento del cliente para vinculacion que estan conocidas en el SARLAFT
8.3.1.2.4. Solicitar a los bancos los reportes pertinentes
8.3.1.2.5. Enviar a los bancos auditores cuando sea necesario
8.3.1.2.6. Ordenar la liquidacion de los bancos
8.3.1.2.7. Autorizacion para la Creacion de bancos apertura y cierre de oficinas
8.3.1.2.8. Recomendar al gobierno la adecuacion de normas legales para le ejecicio de la actividad financiera
8.3.1.2.9. Sancionar a los bancos por incumplimiento de normas
8.3.1.2.10. Dar visto bueno para las fusiones de los bancos
8.3.1.2.11. Vigilar establecimientos
8.4. Banco de la republica de colombia
8.4.1. Emision de modeneda legal
8.4.2. Encuento al credito: Adquirir en el mercado secundario titulos de deuda emitidos por el gobierno
8.4.3. Banquero de los bancos
8.4.4. Operaciones y el manejo bancario
8.4.5. Funciones bancarias
8.4.6. Administracion de las reservas internacionales
8.4.7. Banquero, agente fiscal y fideicomiso del gobierno
8.4.8. Promotor del desarrollo cientifico, cultural y social
8.4.9. Informe de la junta directiva al congreso de la republica
8.4.10. Central de valores
8.4.10.1. Eliminar el riesgo
8.4.10.2. Facilitar transacciones en el mercado secundario
8.4.10.3. Cobro de capital o rendimientos financieros
8.4.10.4. Estandarizar
8.4.10.4.1. Depositodeposito
8.4.10.4.2. Custodia y administracion de titulos valores desmaterializados
8.4.10.4.3. comparacion o cheque entre las partes
8.4.10.4.4. Monto de transferencia de titulos
8.4.10.5. Interconectar las cuentas de depositos y liquidacion
8.5. Establecimiento de credito
8.5.1. Establecimientos bancarios
8.5.1.1. Bancos comerciales
8.5.1.2. Bancos financieros o de inversion
8.5.1.3. Bancos hipotecarios
8.5.1.4. Bancos de ahorro
8.5.2. Cartera activa
8.5.2.1. Creditos otorgados
8.5.3. Cartera Pasiva
8.5.3.1. cuentas corrientes
8.5.3.2. cajas de ahorro y plazos fijos
8.5.4. Productos bancarios
8.5.4.1. depositos a termino fijo
8.5.4.2. Cuenta de ahorro
8.5.4.3. Cuenta corriente
8.5.4.4. Creditos de consumo
8.5.4.5. Creditos educativos
8.5.4.6. Creditos de vehiculo
8.5.4.7. Creditos hipotecarios
8.5.4.8. creditos de libre inversion
8.5.4.9. Credito empresarial
8.5.5. Operaciones de credito
8.5.5.1. Sobregiros
8.5.5.2. Creditos ordinarios
8.5.5.3. Descuentos
8.5.5.4. Cartas de creditos
8.5.6. Ciclo de los bancos
8.5.6.1. 1. Captar: Recoger dinero del publico
8.5.6.2. 2. Colocar: hacer prestamos - recursos propios
8.5.6.2.1. Comercial
8.5.6.2.2. Consumo
8.5.6.2.3. Microcredito
8.5.6.2.4. Vivienda hipotecaria
8.5.6.2.5. Otros
8.5.6.3. 3. Recuperacion: por los vencimientos
8.5.6.3.1. Regresar fondos prestados
8.5.6.3.2. Imposibilidad de pago de los depositos publicos
8.5.6.3.3. No llegan los intereses del credito
8.5.6.3.4. Realizar provisiones sobre cartera perdida
8.5.7. Corporaciones financiera
8.5.8. Compañias de financiamiento comercial
8.5.8.1. Comercializacion de bienes
8.5.8.2. Comercializacion de servicios
8.5.8.3. Realizar operaciones de arrendamiento financiero o leasin
8.5.9. Cooperativas financieras
8.5.9.1. Cooperativas cerradas
8.5.9.2. Cooperativas Abiertas
8.6. Sociedades de servicios financieros
8.6.1. almacenes generales de deposito
8.6.1.1. Operaciones relativas a mercancia y productos nacionales o extranjeros
8.6.1.2. Depositos
8.6.1.3. Prestar el servicio de manejo de archivos
8.6.1.4. Conservacion y custodia
8.6.1.5. Manejo y distribucion
8.6.1.6. Compra y venta por cuenta de clientes
8.6.2. Compañias de arrendamiento financiero
8.6.3. Compañias de factoring
8.6.3.1. Factoring de recursos
8.6.3.2. Factoring sin recurso
8.6.4. Sociedades fiduciarias
8.6.4.1. Fondo comun ordinario
8.6.4.2. Fondo comun especial
8.6.5. Sociedades aseguradoras
8.6.5.1. Compalias de seguros generales
8.6.5.2. Compañias de seguros de vida
8.6.6. Reaseguradoras
8.6.6.1. Reaseguro proporcional
8.6.6.2. Reaseguro no proporcional
8.6.7. Administrador de fondo de pensiones y cesantias
8.6.8. Sociedades de valores
8.6.9. Bolsa de valores de colombia
8.6.10. Corredores de bolsa
8.6.11. Calificadores de riesgo
8.6.12. Casas de cambio
8.7. Banca de inversion
8.7.1. Organizador
8.7.2. Agente de colocacion
8.7.3. Asegurador
8.8. Banca de desarrollo
8.9. Entidades con regimen especial de credito
8.9.1. Fondos de garantias de instituciones financieras (Fogafin)
8.9.1.1. Organizar y desarrollar el sistema de seguro de depositos
8.9.1.2. Fortalece los bancos cuando lo necesitan
8.9.1.3. Administra los seguros y polizas
8.9.1.4. Velar por la transparencia de los procesos
8.9.1.5. Buen servicio a los clientes
8.9.2. Fondo de garantias de entidades cooperativas (Fogacoop)
8.9.2.1. Proteger la confianza de los depositantes
8.9.2.2. Manejar los seguros de depositos
8.9.2.3. Organizar el sistema de compra de obligaciones a cargo de las cooperativas inscritas en liquidacion
8.9.2.4. Autorizar la elaboracion de inventarios parciales por parte de los liquidadores de las cooperativas
8.9.3. Financiera de desarrollo territorial (Findeter)
8.9.3.1. Recibir depositos de las entidades publicas a termino fijo o de disponibilidad inmediata
8.9.3.2. Adquirir, negociar o vender bienes muebles o inmuebles
8.9.3.3. Construccion, dotacion y remoldelacion y conservacion
8.9.3.4. Ampliacion de la redes telefonicas urbana y rural
8.9.3.5. Coleccion y tratamiento y disposicion final de basuras
8.9.3.6. Girar, aceptar, endosar o negociar titulos valores
8.9.4. Banco de comercio de colombia (Bancoldex)
8.9.4.1. Celebracion de todos los actos y contratos autorizados a los establecimiento bancarios
8.9.4.2. Captacion de recursos del publico
8.9.4.3. Operacion de credito
8.9.4.4. Financiar exportaciones en colombia
8.9.4.5. Otrogamientos de avales y garantias
8.9.4.6. Apoyo al sistema de seguro de credito a la exportacion
8.9.5. Fondo para el financiemiento del sector agropecuario (Finagro)
8.9.5.1. Manejo de financiacion por el estado
8.9.5.2. Reinversion de creditos
8.9.6. Financiera energetica (FEN)
8.9.6.1. Es un banco de segundo piso
8.9.6.2. Funciona con recursos estatales y propias utilidades
8.9.6.3. No atiendes cientes directamente
8.9.6.4. Empresas funcionan con la produccion, transformacion y distribucion de energia
9. Finanzas Internacionales
9.1. Aspectos basicos
9.1.1. Economia internacional
9.1.2. Finanzas corporativas
9.2. Sistema financiero internacional
9.2.1. Tasa de cambio fija
9.2.2. Tasa de cambio de flotacion controlada
9.2.3. Tasa de cambio de fluctuacion libre
9.3. Caracteristicas del sistema financiero internacional
9.3.1. Maximizar el flujo del comercio
9.3.2. Maximizar las inversiones internacionales
9.3.3. Lograr distritribuir las ganacias entre los paises de manera equitativa
9.4. Variacion del DEG
9.4.1. Derecho especial de giro, DEG
9.4.1.1. Unidad de cuenta o como base de cuenta del FMI
9.4.1.2. Se establece diariamente en funcion de cuatro monedas
9.4.1.2.1. Euro
9.4.1.2.2. Yen Japones
9.4.1.2.3. Libra esterlina
9.4.1.2.4. Dolar americano
9.5. Instituciones financieras internacionales
9.5.1. Fondo monetario internacional FMI
9.5.1.1. Evitar las crisis en el sistema,
9.5.1.2. la actividad es la politica macroeconomica de los paises miembros
9.6. Banco Mundial
9.6.1. El banco mundial de la reconstruccion y fomento
9.6.2. Asociacion internacional de fomento
9.6.3. Corporacion financiera internacional
9.6.4. organismo multilateral de garantias de inversiones
9.6.5. El centro internacional de arreglo de diferencias relativas a inversiones