1. Chiến lược đầu tư
1.1. Kinh nghiệm đầu tư & Câu chuyện đầu tư
1.1.1. Thường xuyên nguyên cứu và cập nhật thị trường
1.1.2. Chỉ đầu tư với số vốn nhàn rổi mà bạn có thể mất
1.1.3. Có kế hoạch đầu tư rõ ràng
1.1.4. Cẩn thận các trò SCAM lừa đảo
1.1.5. Bảo mật thiết bị và ví tiền của bạn
1.1.6. không FOMO và mua dự án theo lời khuyên của bất kỳ ai, khi bạn chưa tìm hiểu.
1.1.7. Phải biết quản lý và phân bổ vốn, không nên ALL IN bất cứ dự án nào.
1.1.8. Chỉ đầu tư vào những thứ mà bạn hiểu rõ.
1.1.9. Nên nhớ Tiền rút về tài khoản ngân hàng thì mới là tiền của bạn
1.1.10. Tham lam thường dẽ, để mất lợi nhuận cao.
1.2. Tâm lý đầu tư
1.2.1. Trader
1.2.1.1. "Trade coin" là đầu tư ngắn hạn, đầu tư "lướt sóng" ngắn hạn Điều kiện để trở thành Trader
1.2.1.2. kiến thức về thị trường
1.2.1.3. kỹ năng phân tích biểu đồ
1.2.1.4. Có thời gian và sự kiên trì
1.2.1.5. Kiểm soát được tâm lý khi dao dịch
1.2.1.6. Mệt mỏi, áp lực Tâm lý thường bị biến động theo đồ thị giá của thị trường dễ đưa ra các quyết định sai đẫn đến thu lổ, chính vì vậy người trader phải rèn luyện và kiểm soát được tâm lý khi dao dịch, quan trọng là phải thật sự yêu thích mới tham gia đươc.
1.2.2. Holder
1.2.2.1. Hold coin là đầu tư dài hạn. Có nghĩa là chọn một đồng coin có tiềm năng, có thể phát triển trong thời gian tương lai. Mua và nắm giữ trong dài hạn từ 1-2 năm trở lên.
1.2.2.2. Có kiến thức về thị trường biết phân biệt và đánh giá các dự án
1.2.2.3. Có một nguồn vốn lớn nhàn rổi hoặc một nguồn vốn nhàn rỗi ( hàng tuần, hàng tháng, hàng năm để mua tích lũy.
1.2.2.4. Tâm lý của người Holder Tâm lý đầu tư nhẹ nhàng, không bị cuốn vào thị trường.
1.2.3. Nguồn vốn tham gia thị trường phải là vốn tốt (không vay mượn, vốn nhàn rỗi trong dài hạn 4,5 năm) => Ít bị ảnh hưởng tâm lý
1.3. Quản lý tài chính cá nhân
1.3.1. [50% thu nhập] Chi phí nhu cầu thiết yếu
1.3.1.1. Ắn uống
1.3.1.2. Nơi ở, ngủ nghỉ
1.3.1.3. Chị phí dịch vụ sinh hoạt (điện, nước, wifi, điện thoại, phí dịch vụ ngân hàng)
1.3.1.4. Quần áo, mua sắm đồ dùng cần thiết
1.3.1.5. Chị phí đi lại, di chuyển
1.3.1.6. Chi phí nuôi động vật (nếu có)
1.3.1.7. Tiền học hành chi phí nuôi dạy con
1.3.1.8. Tiền chăm sóc bố mẹ
1.3.2. [30% thu nhập]
1.3.2.1. Tài khoản trong trường hợp khẩn cấp
1.3.2.2. Phí khám chữa bệnh, bảo hiểm
1.3.2.3. Ăn chơi (du lịch, xem phim, hưởng thụ,...)
1.3.2.4. Học hành, phát triển kiến thức (khóa học, sách,...)
1.3.2.5. Chị phí tạo dựng mối quan hệ
1.3.2.6. Từ thiện (covid, donate,...)
1.3.3. [20% thu nhập] Đầu tư
1.3.3.1. [10% thu nhập]
1.3.3.1.1. Kinh doanh, dự án cá nhân
1.3.3.1.2. Đầu tư các kênh khác (Vàng, Chứng khoán, Forex, bất động sản,...)
1.3.3.2. [5-10% thu nhập] cho thị trường Crypto
1.3.3.2.1. Phân bổ vốn
1.4. Kế hoạch đầu tư cho người mới
1.4.1. Thời gian
1.4.1.1. Parttime
1.4.1.1.1. Vốn >2000$, số vốn lớn
1.4.1.1.2. Vốn <2000$, số vốn nhỏ
1.4.1.2. Fulltime
1.4.1.2.1. Vốn <2000$, số vốn nhỏ
1.4.1.2.2. Vốn >2000$, số vốn lớn
1.4.2. Chiến lược đầu tư theo mùa
1.4.2.1. Uptrend
1.4.2.2. Downtrend
2. Tiêu chí lựa chọn crypto tiềm năng
2.1. 1. MARKET CAP ( Vốn hóa thị trường)
2.1.1. Current Price ?
2.1.2. Market Cap ?
2.1.2.1. không được quá lớn, trong khoản 10M$ - 300M$. Đẹp nhất là 30 - 50M$
2.1.3. Max Supply ?
2.1.4. Fully Diluted Valuation
2.1.5. 24 Hour Trading Vol ?
2.2. 2. BUSINESS MODEL (Hiện thực hóa ý tưởng)
2.2.1. 1. Dự án làm về cái gì ?
2.2.2. 2. Dự án giải quyết vấn đề gì ?
2.2.3. 3. Dự án có giúp ích gì cho xã hội hay ko ?
2.2.4. 4. Cách thực hiện dự án như thế nào ?
2.2.5. 5. Dòng tiền thu lại được từ đâu ?
2.2.6. 6. Cách thu tiền của dự án như thế nào ?có hợp lý hay không ?
2.3. 3. TEAM (Đội ngũ)
2.3.1. 1. Đội ngũ của dự án là ai ?
2.3.2. 2. Họ có kinh nghiệm hay kiến thức về lĩnh vực họ đang làm hay không ?
2.4. 4. TECHNOLOGY (Công nghệ)
2.4.1. 1.Công nghệ của dự án là gì ?
2.4.2. 2.Có đột phá gì so với các dự án cùng lĩnh vực hay không ?
2.4.3. 3. Source Code của dự án có chính chủ hay không, hay copy ?
2.4.4. 4. Độ bảo mật của dự án như thế nào ?
2.4.5. 5. Team công nghệ của dự án có thường xuyên cập nhật trên Github hay ko ? ko cập nhật code thường xuyên có nghĩ dự án đó ko hoạt động.
2.5. 5. FINANCE (Tài chính)
2.5.1. 1.Tài chính của dự án như thế nào ?
2.5.2. 2. Tài chính có đủ để hoạt động và phát triển lâu dài không ?
2.5.3. 3. Dự án đã kêu gọi được bao nhiêu quỹ đầu tư và số tiền kêu gọi được là bao nhiêu ?
2.6. 6. ROAD MAP (Lộ trình phát trình phát triển)
2.6.1. 1. Lộ trình phát triển lâu dài của dự án như thế nào ?
2.6.2. 2. Dự án có triển khai đúng như lộ trình hay không ? hay delay ? ( delay mình có thể nghi ngờ : - Team không đủ năng lực - Tài chính không đủ để hoạt động
2.7. 7. ECOSYSRTEM & USERS (Hệ sinh thái và người dùng)
2.7.1. 1. Hệ sinh thái của dự án có lớn không ?
2.7.2. 2.Người dùng hiện tại khoản bao nhiêu người ? => hệ sinh thái và người dùng càng lớn thì tiềm năng phát triển của dựa án càng lớn.
2.8. 8. COMPEITORS (Đối thử cạnh tranh)
2.8.1. 1. Đối thủ dự án là ai ?
2.8.2. 2. So sánh điểm mạnh yếu giữa các bên
2.9. 9. PARTNERS (Đối tác)
2.9.1. 1. Đối tác của dự án là ai ?
2.9.2. 2. Có các đối tác tên tuổi lớn nào hay không ?
2.9.3. 3. Các đối tác đầu tư gì cho dự án ? ( vốn, công nghệ,...)
2.10. 10. COMMUNITY (Cộng dồng)
2.10.1. 1. Cộng đồng có lớn hay không ?
2.10.2. 2. Có thường xuyên tương tác,cập nhật, hay quân tâm đến dự án hay không ? hay chỉ à công đồng ảo ( có được qua aridorp, even…)
2.11. 11. INSIDER INFORMATION (Thông tin nội bộ)
2.11.1. Có các nguồn thông tin nội bộ nào về dự án ?
2.11.1.1. Từ Các Sàn
2.11.1.2. Từ nội bộ dự án
2.11.1.3. Từ các qũy đầu tư
2.11.1.4. Từ các Đối tác lớn trong thị trường
2.12. 12. TOKENOMICS (Số lượng coin phát hành )
2.12.1. 1. Số lượng phát hành Token là bao nhiêu ?
2.12.2. 2. Fouder nắm bao nhiêu ? thời gian unlock khi nào?
2.12.3. 3. Team nắm bao nhiêu ? thời gian unlock ?
2.12.4. 4. Marketing là bao nhiêu ?
2.12.5. 5. Dự trù là bao nhiêu ?
2.12.6. 6. Phân bổ như thế nào ?
2.12.7. 7. Số lượng Token ước lượng trong tương lai là bao nhiêu ? Uớc lượng giá Token của dự án trong tương lại : Gía Token ước lượng = số vốn hóa ước lượng / số lượng coin ước lượng
2.13. GHI CHÚ
2.13.1. => 12 tiêu chí đánh giá, cho 10 điểm trên 1 tiêu chí rồi tổng hợp lại cho điểm,so sách giữa các dự án cùng lĩnh vực ngàng nghề. ví dụ : Dự án đánh giá đạt 80/120 điểm thì ĐẠT. Mình sẽ chú ý quan sát dự án đó hơn, để lúc thời gian nào đó giá nó Đẹp thì Mua.
2.13.2. 1. Base on Sector (Tìm kiếm theo cùng ngành, cùng lĩnh vực) Mỗi ngàng nghề, mỗi lĩnh vực tìm kiếm những dự án đứng đầu, đi trước và dẫn đắt thị trường, tập hợp lại so sánh chúng với nhau => Tìm ra dự án tiềm năng nhất. => Chỉ nên đầu tư 1-2 dự án tiềm năng và dẫn đâu trong cùng một lĩnh vực và ngành nghề vì cùng một lĩnh vực, ngành nghề các dự án dẫn đầu tăng trưởng thì các dự án khác không tăng trưởng và đẫn tới các dự án đó sẽ lỗi thời.
2.13.3. 2. Base on Hot Trend (Tìm kiếm theo Trend) Mỗi năm, mỗi chu kỳ các nhà tạo lập / các cá mập sẽ tạo ra các Trend đầu tư mới để thu hút nguồn vốn và các nhà đâu tư mới. Cập nhật Trend và tìm các dự án nổi bật trong Trend tổng hợp và đánh giá theo 12 tiêu chí trên => Tìm ra các dự án tìm năng.
2.13.4. 3.Follow big capitals (Tìm kiếm và đầu tư theo các Qũy đầu tư lớn) Đi theo các Qũy Đầu Tư Lớn xem họ đầu tư vào các dự án nào và Maket cap của dự án đó còn thấp. Tổng hợp lại nguyên cứu, đánh giá 12 tiêu chí để chọn ra dự án để đầu tư.
2.13.5. 4.Base on the partnerships (Tìm kiếm theo các đối tác lớn.) Tìm những dự án tiềm năng trước sau đó truy ngược lại xem :Đối tác của họ là ai ? Có đối tác nào có nổi tiếng, có tên tuổi trong thị trường hay không ? Đối tác hộ trợ gì cho dự án ? => Một dự án mà được các đối tác lớn hộ trợ thì tìm năng phát triển sẽ rất cao.
3. Nghiệp vụ cần biết
3.1. Sử dụng ví
3.1.1. Ví nóng
3.1.1.1. Ví Sàn
3.1.1.2. MetaMask
3.1.1.3. Trust Wallet
3.1.1.4. Khái niệm
3.1.1.4.1. Ví nóng là phần mềm miễn phí dùng để lưu trữ tiền ảo, nó luôn được kết nối với mạng internet, nên các thao tác nhận tiền, chuyển tiền diễn ra một cách nhanh chóng và thuận tiện mọi lúc mọi nơi. Vì là dạng ví online nên nó dễ bị hacker hoặc Vius, Trojan tấn công đánh cắp dữ liệu người dùng trong quá trình kết nối và giao dịch…. Hoặc đơn giản , nếu bạn bị hack mất email nơi chưa thông tin đăng nhập của ví nóng, thì tất cả tiền của bạn dễ dàng bị bốc hơi. 1 số ví nóng nổi tiếng: Blockchain.com, Coinbase.com Một dạng ví nóng khác là ví trên các sàn giao dịch tiền điên tử như: Binance, Bittrex, Huobi, Okex, Remitano.. nó cho phép người dùng lưu trữ tiền để mua bán, chuyển đổi giữa các loại coin.
3.1.2. Ví Lạnh
3.1.2.1. Ledger
3.1.2.2. Trezor
3.1.2.3. Khái niệm
3.1.2.3.1. Ví lạnh là một phần cứng, hình dạng giống như 1 chiếc USB, có chức năng mã hóa, bảo mật chìa khóa của tất cả các loại tiền mà nó hỗ trợ. Khả năng bảo mật tiền ảo ở mức độ cao nhất, an toàn gần như tuyệt đối. Tài sản tiền ảo luôn được lưu giữ offline, tách biệt với internet. Gần như không thể bị hack. Không cần xác minh danh tính tài khoản như các ví nóng tại các sàn giao dịch. Có thể mua thiết bị Ví lạnh như: Ledger NanoX, Ledger NanoS, Trezor. Lưu ý khi sử dụng: Tuyệt đối không chia sẻ 24 từ bảo mật cho bất ký người nào, không nhập vào bất ký phần mềm/webside nào. Không nên giữ 24 từ bảo mật trên máy tính hoặc điện thoại, tránh bị virut đánh cắp. Cất giữ chuỗi bảo mật ở nơi an toàn, tránh trường hợp bị mất hoặc bị ăn cắp. Luôn luôn tin vào những thông tin được cung cấp trên màn hình ví cứng. Luôn xác minh địa chỉ người nhận và thông tin giao dịch trước khi Nhận/chuyển tiền trên ví cứng của bạn. Luôn luôn xem xét cẩn thận những thông tin được cung cấp trên màn hình máy tính/ điện thoại. Luôn đối chiếu với thông tin trên ví cứng trước mỗi giao dịch. Tránh trường hợp máy tính/ điện thoại bị hacker giả mạo thông tin.
3.2. Sàn giao dịch
3.2.1. CEX
3.2.1.1. Các sàn CEX phổ biến
3.2.1.1.1. Coinbase, Binance, Houbi, FTX, Kraken, KuCoin, Bitfinex,Gate , Remitano…
3.2.1.2. Cách thức tham gia sàn
3.2.1.2.1. Đăng ký mở tài khoản trên hệ thống của sàn bằng cách điền đầy đủ thông email, password
3.2.1.2.2. Thực hiện KYC: cung cấp thông tin các nhân theo yêu cầu của từng sàn, up ảnh ID như CMND, Hộ chiếu để xác thực và chụp ảnh selfi ( nếu sàn yêu cầu)
3.2.1.2.3. Thiết lập bảo mật bao gồm đăng ký email, số điện thoại, bảo mật 2FA
3.2.1.2.4. Chuyển tiền vào sàn để bắt đầu giao dịch: mua qua P2P hoặc chuyển từ vì khác về sàn
3.2.1.3. Các hình thức kiếm tiền trên sàn
3.2.1.3.1. Trading: mua bán để hưởng chênh lệch giá trong ngắn hạn
3.2.1.3.2. Buy and hold: nắm giữ dài hạn đợi tăng trưởng
3.2.1.3.3. Future: mua, bán khống đồng coin và sử dụng đòn bẩy
3.2.1.3.4. Staking: gửi coin (POS) trong ví spot để hưởng lãi suất cố định hoặc linh hoạt
3.2.1.3.5. Lending: giống gửi tiêt kiêm cố định nhưng lãi cao hơn, bạn cần nhanh chóng nắm thông tin vì thường hạn chế nguồn cung
3.2.1.3.6. Gửi tiết kiệm: giống như gửi ngân hàng, bạn kiếm lãi từ việc gửi số tiền nhàn rỗi trên ví spot để hưởng lãi suất.
3.2.1.3.7. Launchpool:Bạn có thể khóa các đồng tiền mã hóa của mình để nhận một token mới đang được triển khai trên sàn.
3.2.1.3.8. Liquid Swap: là một loại hình giao dịch đặc biệt, định giá tài sản theo một công thức toán học thay vì sổ lệnh (giống AMM) là một cách đơn giản để nhanh chóng chuyển đổi giữa các tài sản như stablecoin với phí và trượt giá thấp.
3.2.1.3.9. Dual saving: Bạn nạp tiền mã hóa và kiếm được lợi nhuận dựa trên hai tài sản. Bạn cam kết nắm giữ của mình và chốt lợi nhuận.
3.2.1.3.10. Bán stable coi trên P2P để hưởng chênh lệch giá,
3.2.1.3.11. Giời thiệu người mở tài khoản cho sàn để hưởng hoa hồng.
3.2.2. DEX
3.2.2.1. Các sàn DEX phổ biến
3.2.2.1.1. Uniswap, Sushiswap, 1Inch, Mdex. Pancakeswap, Quickswap, DODO, Balancer, Compound Finance…
3.2.2.2. Cách thức tham gia sàn
3.2.2.2.1. Tạo ví có hỗ trợ giao dịch với sàn mà bạn muốn thực hiện giao dịch
3.2.2.2.2. Kết nối ví với sàn DEX
3.2.2.2.3. Chuyển coin, token về ví
3.2.2.2.4. Tìm smart contract của token muốn giao dịch trên sàn
3.2.2.2.5. Chọn loại giao dịch mong muốn trên sàn đê thực hiện
3.2.2.3. Các hình thức kiếm tiền trên sàn
3.2.2.3.1. Swap token: dùng token này để đổi lấy token khác có trả phí giao dịch để chờ token tăng giá.
3.2.2.3.2. Staking: là hành động giữ 1 lượng coin nhất định trong ví hoặc Nodes hay Masternodes của 1 dự án Blockchain trong 1 khoảng thời gian nhất định để nhận được phần thưởng. Phần thưởng này dựa trên công sức bỏ ra bao gồm: lượng coin và thời lượng stake
3.2.2.3.3. Cung cấp thanh khoản (Liquidity provider): cung cấp một cặp token có giá trị bằng nhau vào Liquidity Pool để tạo thanh khoản cho sàn và nhận phần thường.
3.2.2.3.4. Yield Farming: Yield Farming còn được gọi là Khai thác Thanh khoản, một cách để tạo ra phần thưởng khi nắm giữ tiền điện tử. Nói nôm na là khi quá trình Yield Farm xảy ra, người dùng sẽ khóa một token và nhận phần thưởng bằng một đồng token khác. Hình thức này giống hệt như Staking. Tuy nhiên, Yield Farm hoạt động khác với Staking. Cụ thể, nó tương tác với các Liquidity Providers để cấp thanh khoản cho các Liquidity Pool trong giao thức
3.2.2.3.5. Lottery: mua sổ xố trúng thưởng
3.2.2.3.6. IFO (Initial Farm Offering): cung cấp LP token cho dự án gọi vốn và nhân lại token của dự án. Khi token dự án tăng giá bạn có thể chốt lời.
3.3. Các cách kiếm tiền
3.3.1. Tổ chức
3.3.1.1. Quỹ
3.3.1.1.1. Quỹ ETF
3.3.1.1.2. Quỹ Digital Asset Fund
3.3.1.1.3. Quỹ tín thác
3.3.1.2. Sàn
3.3.1.2.1. Tạo sàn giao dịch
3.3.1.2.2. Thu phí theo % giao dịch, không có spread hoặc spread thấp
3.3.1.2.3. Không thu phí giao dịch nhưng spread cao.
3.3.1.2.4. Thu tiền từ các lệnh margin/future bị liquidated
3.3.1.2.5. Cung cấp các dịch vụ SAAS , trading ,thiết bị lưu trữ crypto,listing crypto dự án
3.3.1.2.6. Đi tìm một vấn đề và nhà đầu tư, trader đang gặp phải cản trở họ trong việc giao dịch hiệu quả hơn
3.3.1.2.7. Xây dựng giải pháp,
3.3.1.2.8. Marketing
3.3.1.2.9. Thu phí theo tháng/năm/ngân sách giao dịch
3.3.1.2.10. Xây dựng cộng động
3.3.1.2.11. Nghiên cứu công nghệ bảo mật, lưu trữ
3.3.1.2.12. Nghiên cứu công nghệ bảo mật, lưu trữ token
3.3.1.2.13. Sản xuất phần cứng, viết phần mềm, thiết kế giao diện UI-UX cho đẹp và dễ sử dụng
3.3.1.2.14. Xây dựng thương hiệu, đăng kí kinh doanh, bảo hộ bản quyền sản phẩm
3.3.1.3. Công ty , dự án crypto
3.3.1.3.1. Tạo dự án, kêu gọi vốn, phát hành crypto.
3.3.1.3.2. Xây dựng ý tưởng dự ấn
3.3.1.3.3. Xây dựng sản phẩm
3.3.1.3.4. Gọi vốn đầu tư từ các quỹ
3.3.1.3.5. Gọi vốn đầu tư từ private sale
3.3.1.3.6. Marketing, xây dựng cộng đồng, gọi vốn đầu tư từ cộng đồng
3.3.1.3.7. List taken lên các sàn lớn, thuê các đội market maker để tạo thanh khoản
3.3.1.3.8. Bán ra các token nắm giữa từ đầu để thu lợi
3.3.2. Cá nhân
3.3.2.1. Thu nhập thụ động
3.3.2.1.1. Lấy lãi trong một thời gian ngắn
3.3.2.2. Thu nhập chủ động
3.3.2.2.1. Đầu tư tăng giảm crypto
3.3.2.2.2. Cung cấp dịch vụ
3.3.2.2.3. Lấy công làm lãi
4. Xu hướng thị trường
4.1. Xu hướng chính
4.1.1. Năm 2017
4.1.1.1. ICO
4.1.2. Năm 2018
4.1.2.1. IEO
4.1.3. Năm 2019
4.1.3.1. DEFI
4.1.4. Năm 2020
4.1.4.1. NFT
4.2. DEFI
4.2.1. Khái niệm
4.2.1.1. Defi :Decentralised Finance hay còn gọi là Tài Chính Phi Tập Trung, đề cập đến một hệ sinh thái các ứng dụng tài chính được xây dựng trên các mạng blockchain tạo ra hệ sinh thái dịch vụ tài chính mã nguồn mở với các ứng dụng không cần sự cho phép và hoàn toàn minh bạch, cho phép tất cả mọi người tự do sử dụng mà không cần bất kỳ sự kiểm soát của cơ quan nào.
4.2.2. Lịch sự phát triển defi
4.2.2.1. (chèn hình) 2009 Open money (BTC)- 2015 smart contract (ETH)- 2017 ICO- 2018 AMM( uniswap) 2019: more defi projects- 2020: big wave.
4.2.3. Các thành phần của Defi
4.2.3.1. 1: cơ sở hạ tầng : các nền tảng ethereum, Near, Polkadot, Solana.. etc
4.2.3.2. 2: Stable coin : USDC, DAI...
4.2.3.3. 3: các dịch vụ: lending, borrowing, DEX..etc
4.2.4. Bản chất của defi
4.2.4.1. open mở Không cần sự cho phép Permissionless. Chống kiểm duyệt Censorship- resistant cheaper rẻ hơn được xây dựng trên blockchain.
4.2.5. Tiềm năng của defi
4.2.5.1. ứng dụng blockchain: bản chất của defi là blockchain: phi tập trung, không cần cho phép và sự minh bạch
4.2.5.2. scalibility : khả năng mở rộng cao khi dễ dàng đưa mô hình truyền thống vào Defi, giúp thu hút từ một lượng tiền lớn từ thị trường truyền thống
4.2.5.3. Tối ưu hóa vốn: người dùng có thể tối ưu hóa vốn của mình trong Defi thông qua các mô hình :Yield farming, mở khóa thanh khoản, đi vay và cho vay ..etc
4.2.5.4. Thu hút được nhà giao dịch lớn: Thích hợp với nhà giao dịch lớn, muốn bảo mật được danh tính và giao dịch với lượng tiền lớn.
4.2.6. Các rủi ro và hạn chế trong Defi
4.2.6.1. Rào cản về mặt công nghệ : các hoạt động trên Defi khá là phức tạp
4.2.6.2. Rủi ro khi đầu tư vào các dự án kém chất lượng
4.2.6.3. Rào cản đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ: Thanh khoản kém, trượt giá cao, phí gas ( ETH) quá lớn đối với người có vốn nhỏ
4.2.6.4. Fake contract trên các sàn giao dịch phi tập trung DEX.
4.2.6.5. Rủi ro khi cung cấp thanh khoản: tổn thất tạm thời do giá trị của tocken dao động
4.2.6.6. =>>>> Giải pháp: 1 tìm kiếm thông tin từ các kênh chính thống và nghiên cứu kĩ trước khi đầu tư. 2 các nền tảng khác thay thể Ethereum hoặc nền tảng layer 2 giải quyết phí gas hiện nay. 3 một số dự án đang tìm cách giải quyết vấn đề về đền IL, hoặc chỉ stake thanh khoản khi thị trường ít biến động.
4.2.7. Kiếm tiền với Defi
4.2.7.1. Nhà đầu tư : 1 Tham gia Yield Farming, cung cấp thanh khoản 2 Nghiên cứu có các dự án Defi có trong danh mục của mình 3 Cho vay và đi vay, tham gia các hoạt động trong hệ sinh thái Defi để tối ưu hóa dòng vốn
4.2.7.2. Nhà phát triển: 1 Startup hoặc tham gia vào các dự án Startup về Defi, 2 nếu có kiến thức tài chính thì kết hợp với DEV xây dựng các ý tưởng startup đem tài chính truyền thống vào Defi.
4.2.8. Tham khảo
4.2.8.1. các lick tham khảo : DeFi là gì? Tiềm Năng & Cơ Hội Đầu Tư (2021) https://academy.binance.com/vi/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi
4.3. NFT
4.3.1. Khái niệm
4.3.1.1. NFT (Non-fungible token) là token không có giá trị thay thế lẫn nhau, đại diện quyền sở hữu hàng hóa độc nhất như hình ảnh. Đặc tính: độc nhất, mỗi NFT có đặc điểm riêng biệt, tạo tính quý hiếm, ko thể chia tách.
4.3.1.1.1. - NFT là gì? Tìm hiểu những điểm đặc biệt khiến NFT trở nên cực hot - https://blogtienao.com/nft-la-gi/ - https://vneconomy.vn/hon-ca-bitcoin-nft-dang-khien-the-gioi-phat-cuong-the-nao.htm
4.3.1.2. Dòng tiền dịch chuyển về NFT? Dòng tiền vào thị trường NFT từ 2017 - 2021 tăng từ 30M$ - 710M$, ông lớn Binance cũng chuẩn bị ra mắt NFT Marketplace riêng. Được truyền thông chú ý và cơ hội tạo lợi nhuận khủng từ những người sở hữu NFT: riêng vào tháng 2/2021, 91 triệu đô giá trị của crypto art đã được bán trên thị trường và giá trị của nó đã tăng gấp 8 lần so với tháng trước, doanh số của NFT trên toàn thị trường đã đạt ATH ở mức 105 triệu đô và trở thành một danh mục chú ý của không ít nhà sưu tầm trên thế giới. NFTs marketplace thu hút đông đảo lượng người theo dõi: OpenSea, một marketplace hàng đầu cho NFT hiện nay đã thu hút hơn 50 nghìn người dùng trong thời gian ngắn và chưa có dấu hiệu dừng lại.
4.3.1.3. Cơ hội đầu tư? Nhà phát hành NFT, tạo ra những sản phẩm NFT NFTs marketplace: trao đổi những hình ảnh, item game, âm nhạc, tên miền … trên Marketplace NFTS (Opensea, Bounce, SuperRare…) hoặc thế chấp trên Defi.
4.3.2. Tham khảo
4.3.2.1. NFT là gì? Tất tần tật những điều cần biết về NFT trong DeFi
4.3.3. Dấu hiệu bùng nổ NFT
4.3.3.1. 7 dấu hiệu cho thấy NFT sẽ bùng nổ mạnh
4.3.4. NFT trên các nền tảng
4.3.4.1. - BSC: Top 3 dự án NFT trên Binance Smart Chain | Binance Academy - BSC: https://www.binance.com/vi/blog/421499824684901995/Ch%C3%ADnh-th%E1%BB%A9c-ra-m%E1%BA%AFt-Binance-NFT--th%E1%BB%8B-tr%C6%B0%E1%BB%9Dng-NFT-%C4%91%E1%BB%99t-ph%C3%A1-s%E1%BA%BD-ra-m%E1%BA%AFt-v%C3%A0o-th%C3%A1ng-6-n%C4%83m-2021 - NEAR: https://marginatm.com/phan-tich-near-bat-trend-nft - NEAR: https://blockspaper.com/en/a/platform-NFT-built-on-NEAR-Mintbase-official-launched-vn - ETH: https://tintucbitcoin.com/top-cac-du-an-nft-dang-chu-y-tren-ethereum/amp/ - POLKADOT: https://coin68.com/nft-polkadot-khi-kusama-trien-khai-giai-phap-thay-the-ethereum/ - POLKADOT: https://hocviendautu.edu.vn/tin-tuc-moi-nhat/nen-tang-blockchain-nft-moi-dua-tren-polkadot-cua-enjin-nhan-duoc-nguon-tai-tro-189-trieu-usd.html - https://cryptofamily.net/nft-tren-ethereum-polkadot-va-cosmos-cuoc-chien-som-muon-cung-xay-ra
5. Bức tranh tổng quan
5.1. Định nghĩa Blockchain /crypto
5.1.1. Khái niệm
5.1.1.1. Blockchain
5.1.1.1.1. Blockchain là một chuỗi các khối có chứa thông tin. Blockchain được ví như một cuốn sổ kế toán chính (cuốn sổ cái) của một công ty, nơi mà mọi hoạt động liên quan đến tiền của công ty được giám sát rất chặt chẽ.
5.1.1.2. Crypto
5.1.1.2.1. Tiền mã hóa (cryptocurrency) là tài sản kỹ thuật số được thiết kế để làm việc như là một trung gian trao đổi mà sử dụng mật mã để đảm bảo các giao dịch, kiểm soát việc tạo ra các đơn vị bổ sung và để xác minh việc chuyển giao tài sản.
5.1.2. Tiềm năng
5.1.2.1. Tiềm năng của blockchain rất lớn, blockchain ngày càng được ứng dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực: kinh tế tài chính, giáo dục, sản xuất, nông nghiệp, công nghiệp, lĩnh vực giải trí, y tế hay giáo dục…. Mọi vấn đề trong cuộc sống đều cần đến ứng dụng của blockchain, chính vì vậy đây là một ngành công nghệ sẽ làm thay đổi thế giới trong tương lai.
5.1.2.1.1. Một số ứng dụng của Blockchain trong lĩnh vực Y tế:
5.1.2.1.2. Một số ứng dụng của Blockchain trong lĩnh vực Giáo dục:
5.1.2.1.3. Một số ứng dụng của blockchain trong sản xuất: Truy xuất nguồn gốc sản phẩm được sản xuất qua các khâu. Theo dõi nguồn cung cấp nguyên liệu sản xuất trong công nghiệp. Quản lý hàng tồn kho, kho bãi sản xuất. Theo dõi lịch trình sản xuất, số lượng hàng mua vào và bán ra.
5.1.2.1.4. Các ứng dụng thực tiễn của blockchain trong đời sống hiện nay
5.1.3. Thách Thức
5.1.3.1. Bên cạnh tiềm năng phát triển rất lớn của blockchain nhưng sẽ có rất nhiều thách thức cần phải vượt qua để khẳng định giá trị đem lại cho xã hội.
5.1.3.1.1. Tốc độ phát triển blockchian rất nhanh từ khi ra đời năm 2008 được thiết kế bởi Santoshi nhưng nền tảng này vẫn còn đang trong giai đoạn phát triển ở thời kỳ đầu. Có nhiều vấn đề mà công nghệ này chưa giải quyết được hoàn toàn. Những nền tảng cho phép thực hiện nhiều lý tưởng của con người vẫn còn đang trong giai đoạn mới hình thành, chưa đạt được sự kỳ vọng về tốc độ xử lý, khả năng lưu trữ dữ liệu, khả năng tính toán dữ liệu như tập đoàn công nghệ trung gian như Google, Facebook...
5.1.3.1.2. Thách thức thứ hai là về mặt pháp lý. Hiện nay, hành lang pháp lý cho các hoạt động blockchain, ICO vẫn chưa rõ ràng tại nhiều quốc gia trên thế giới nói chung và Việt Nam nói riêng, chưa có các pháp lý cho quản lý tài sản số trên hệ thống, nền tảng. Việc này đồng nghĩa với việc không thể thu được thuế từ các hoạt động ICO, cũng như không bảo vệ được nhà đầu tư sở hữu tài sản số.
5.1.3.1.3. Thách thứ ba là vì ngành công nghệ blockchain tiềm năng phá triển quá lớn nên chính vì vậy nhiều dự án dựa được ra đời dựa vào xu thế của thế giới. Nhưng những dự án đó không thực sự đem lại giá trị cho xã hội, chỉ giỏi trình bày lên ý tưởng để thu hút nhà đầu tư xuống tiền. Chính những dự án Scam này đã làm ảnh hưởng trực tiếp tới ngành công nghệ blockchian và làm mất đi niềm tin cho những ứng dụng blokchain thực sự đem lại giá trị cho xã hội.
5.1.3.1.4. Cơ hội và thách thức trong ứng dụng công nghệ blockchain ở Việt Nam - Startup VnExpress
5.2. Money Flow
5.2.1. 1. Money Flow là gì?
5.2.1.1. Dòng tiền (ở số nhiều) là nói về xu hướng nhất định của một số đông các nhà đầu tư khi họ có cùng chung quyết định phân bổ nguồn vốn vào đâu và khi nào.Dòng tiền trong thị trường Crypto có nhiều xu hướng khác nhau (thậm chí đối nghịch), nhưng sẽ luôn có một dòng tiền lớn chiếm ưu thế và ảnh hưởng chung đến xu hướng chung toàn thị trường
5.2.2. 2. Các đặc điểm của Money FLow trong thị trường Crypto.Tính chất của dòng tiền (nói riêng trong thị trường Crypto)
5.2.2.1. -Tính liên tục: Vận động của dòng tiền là không ngừng nghỉ, có ra có vào. Không bị gián đoạn ngay cả khi có hiện tượng thiên nga đen. Thị trường mất tính liên tục khi mất thanh khoản. -Tính luân chuyển: Thị trường Crypto khá phong phú, nhiều ngỏ ngách để tiền luân chuyển. Ví dụ, đôi khi bạn thấy xu thế từ Altcoin sang Bitcoin, từ Bitcoin sang USDT (hoặc ngược lại)… Tính luân chuyển hoàn toàn là xu hướng tâm lý, không cố định một quy luật nhất định nào. Tuy nhiên, nếu ở lâu trong thị trường sẽ nhận ra một số kịch bản luân chuyển quen thuộc (sẽ đề cập ở phần sau). -Tính bất ổn: dòng tiền không đồng đều, tùy vào thị hiếu của đám đông (hay cá mập) mà dòng tiền nhiều ít, phân bổ khác nhau, ra vào với lượng khác nhau). Ví dụ: một tin tức nào đó khiến tiền đổ vào một đồng coin chẳng hạn.
5.2.3. 3. Tại sao phải nắm được Money Flow trong thị trường Crypto.
5.2.3.1. - Phân tích về dòng chảy của tiền trong thị trường sẽ gíup bạn xác định được thời điểm quan trọng trong việc đầu tư, như là củng cố danh mục vốn đầu tư của bạn về BTC, khi nào thì đa dạng hoá loại tài sản, hoặc khi nào thì thoát khỏi thị trường Crypto và chuyển tiền về hình thức tiền mặt -Dòng chảy của tiền trong thị trường là một vòng tuần hoàn, phần lớn dựa trên sự thay đổi tâm lý/ cảm xúc của người đầu tư. Chính vì vậy mà việc tìm hiểu tâm lý của người chơi trong thị trường này chính là 1 trong những keyword để xác đinhh được vị thế của chính bản thân trong thị trường cũng như các giai đoạn của thị trường. - Xác định được thời điểm vàng để đầu tư, củng cố, đa dạng hoá các danh mục đầu tư hoặc thoát ra khỏi thị trường và chuyển hết về tiền - Phân tích được tâm lý người đầu tư để xác định rõ vị thế của bản thân và giai đoạn của thị trường.
5.2.4. 4. Các chủ thể tác động đến Money Flow trong thị trường Crypto và hành vi.
5.2.4.1. + Nhà đầu tư cá nhân : Là cá nhân đầu tư tiền bằng tài sản cá nhân với số lượng nhỏ. Những cá nhân này thường mua crypto với số tiền từ 1 triệu $ trở xuống. Phần lớn các nhà đầu tư cá nhân không hiểu sâu về thị trường, đặc biệt là thị trường tài chính, công nghệ. Các cá nhân này giao dịch chủ yếu dựa trên cảm xúc: nỗi sợ hãi - lòng tham. (Sự sợ hãi: Bán ra khi giá giảm ,Lòng tham: Mua vào khi giá tăng) -Tầm nhìn thị trường: Ngắn - Trung hạn -Nhà đầu tư có lượng tiền nhỏ, mỗi hành vi mua bán không ảnh hưởng nhiều đến thị trường
5.2.4.2. + Nhà đầu tư tổ chức : - Nhà đầu tư tổ chức là một công ty, quỹ có số lượng vốn lớn >5 triệu USD. Không giống như nhà đầu tư cá nhân, các tổ chức mua token từ các vòng đầu tư seed round, từ các sàn lớn như Coinbase Pro, CME, các giao dịch trao đổi trực tiếp để: Thu mua được số lượng lớn,mua được ở giá tốt - Tầm nhìn thị trường :Trung - Dài hạn - Nhà đầu tư có lượng tiền lớn, hành vi mua bán ảnh hưởng cung/cầu, đến giá cả trên thị trường - Đây là các tổ chức lớn với nhiều tiền và nguồn lực nhân sự, quan hệ. Có thể dễ dàng tiếp cận các số liệu thống kê phải trả tiền, các thông tin nội bộ ngành, các đánh giá từ chuyên gia hàng đầu trong ngành - Đưa ra quyết định dựa trên sự thống nhất từ nhiều bên, dựa trên các số liệu, nghiên cứu, đánh giá đa ngành nghề. Thời gian ra quyết định dài (tính bằng tháng, năm)
5.2.4.3. + Whales: Nhà đầu tư có lượng tiền lớn, hành vi mua bán ảnh hưởng cung/cầu, đến giá cả trên thị trường.Tự đưa ra quyết định dựa trên đánh giá cá nhân, vào bất cứ thời điểm nào.
5.2.4.4. Ngoài ra còn có: Các Key Opinion Leader: Người nổi tiếng trong giới Crypto, người nổi tiếng trong giới khác, các chính trị gia, doanh nhân có ảnh hưởng Các quốc gia có dân số lớn trên thế giới mà mỗi chính sách đều làm ảnh hưởng đến thị trường tài chính. * Tại sao phải hiểu hành vi của các chủ thể trong crypto? -Vì đây là các đối tượng chính nắm giữ tiền trong thị trường. Hiểu được hành vi của mỗi bên sẽ phán đoán được cách di chuyển của dòng tiền -Theo dõi và có phương án hành động mỗi khi có volume giao dịch lớn -Theo dõi các portfolio đầu tư của các tổ chức để nhận biết xu hướng thị trường -Kiểm soát cảm xúc cá nhân mỗi khi thị trường giao động. Phán đoán bằng cái đầu lạnh.
5.2.5. 5. Làm cách nào để nhận biết Money Flow trong thị trường Crypto
5.2.5.1. 5.1. Nhận biết dòng vốn chảy vào thị trường.
5.2.5.2. 5.2 Nhận biết dòng vốn luân chuyển trong thị trường:
5.2.5.2.1. 5.2.1. Nhận biết dòng vốn luân chuyển từ BTC - Low Cap - Mid Cap.
5.2.5.2.2. 5.2.2. Nhận biết dòng vốn luân chuyển trong thị trường theo các Sector, Trend.
5.2.5.3. 5.3 Nhận biết dòng vốn chảy ra khỏi thị trường.
5.2.5.4. 5.4 Phân tích case study tiêu biểu bằng Money Flow."
5.3. Theo dõi thị trường chung: CMC, Coingecko.
5.3.1. Cung cấp Những thông tin cơ bản
5.3.1.1. 1.vốn hoá thị trường
5.3.1.2. 2.BTC.D
5.3.1.3. 3.khối lượng giao dịch từng loại coin
5.3.1.4. 4 .các sự kiện chính và thông số onchain
5.3.1.5. 5.tổng số có bao nhiêu coin có trên thị trường
5.3.1.6. 6. Xu hướng nổi bật(trend)
5.3.1.7. 7. Phí gas giao dịch
5.3.2. Xem chi tiết từng loại coin
5.3.2.1. 1. Tên và kí hiệu.xếp hạng
5.3.2.2. 2. Trang web chính thức và cộng đồng trên mạng xã hội.whitepaper.mã nguồn
5.3.2.3. 3. Giá trị hiện tại.vốn hoá thị trường.khối lượng giao dịch.tổng cung lưu hành.giá thay đổi 24h.smartcontract
5.3.2.4. 4. Giao dịch trên các sàn DEX.CEX nào
5.3.3. Các nguồn tham khảo
5.3.3.1. Tiếng anh Cryptoquant https://cryptoquant.com/overview/btc-exchange-flows Coindesk https://www.coindesk.com/ Crypto panic https://cryptopanic.com/ Blockchaincenter https://www.blockchaincenter.net/altcoin-season-index/ Medium https://medium.com Tiếng việt Coin98 https://coin98.net Gfs https://thegioiblockchain.com Coin68 https://coin68.com Blogtienao https://blogtienao.com
5.4. Scam warning
5.4.1. 1 Giả các AD các group làm cộng đồng về crypto Trên FB,Telegram, zalo,TW ,.... ví dụ điển hình như các group của GFS \
5.4.1.1. Cách phòng chống trong trường hợp này là + Không gửi tiền cho bất kì ai, bất kỳ cá nhân nào +Chỉ tham gia vào các group chính thống + Nếu giao dịch phải xác thực bằng cách gọi video trước khi giao dịch
5.4.2. 2 Các mô hình lùa đảo Ponzi
5.4.2.1. Về cơ bản, mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo đầu tư hoạt động theo cách lấy tiền của người đến sau trả cho người đến trước. Điểm mấu chốt của nó là những người đến sau cùng thường sẽ không nhận được một xu nào cả. -Cách hoạt động Tạo niềm tin Mở hội thảo hoành tráng thuê người chém gió hiểu biết về crypto : hứa hẹn trả lãi xuất cao theo chu kỳ mà không cần làm gì huy động vốn bằng coin . khi chủ sàn gom đủ sẽ không trả lãi nữa. không cho rút bất kì môt đồng nào , sau đó nói dự án sập rồi chạy => Mất tiền
5.4.2.2. -Các dấu hiệu nhận biết + Hóa Hồng giới thiệu trả rất cao + Đầu tư theo gói ví dụ 1000$ , 5000$ , 10k$.... +Lãi trả theo ngày. + Gói đầu tư sẽ bị khóa trong 1 thời gian dài + Dự an có yếu tố nước ngoài và ẩn danh chủ dự án và k có thông tin đầy đủ về đội ngũ => Gặp những yếu tố trên thì phòng tránh bằng cách nên cần thận tìm hiểu kỹ . Và né ra
5.4.3. 3, Sao chép trang web của sàn giao dịch nổi tiếng, các trang web ví nổi tiếng Và SEO lên top GG hoặc chạy quảng cáo
5.4.3.1. + và nếu không để ý và đăng nhập vào những trang web đó thì coi như chúng ta đã cung cấp mọi thông tin của chúng ta cho họ ví dụ : tài khoản mật khẩu , Các mã bảo mật ,...
5.4.3.2. Cách phòng tránh + Lưu các trang web mình hay đăng nhập lên thanh dấu trang của trình duyệt và chỉ đăng nhập bằng những trang web đó + Nên đăng nhập lầm đầu bằng cách ghi sai mật khẩu . Nếu sai mật khẩu mà vẫn vào được tức là trang web giả mà té ngay
5.4.4. 4, Lừa đảo bơm thổi giá tạo FOMO
5.4.4.1. + Những người đứng sau trò lừa đảo này họ đứng sau thị trường , họ thao túng, tung các tin tức tối khiến người chơi FOMO và khi giá đưuọc đẩy lên cao và những người này xả vào đầu bạn k thương tiếc sau đó người ta cao chạy xa bay luôn
5.4.4.2. Cách phòng tránh + Cẩn thận phân tích kỹ các tin tức trên thị trường về đồng coin đó +Nghiên cứu tổng quan dự án đó Đội ngũ phát triển CÔng nghệ Tài chính
5.4.5. 5, Lợi dụng các trang mạng xã hội và đăng tin tăng quà từ các người nổi tiếng và kêu gọi bạn gửi 1 số tiền X để nhận 1 só tiền khác thì chắc chán là lừa đảo
5.4.5.1. cách phòng tránh là bạn lên bỏ qua và không nên mất thời gian vào nó
5.4.6. 6, Tạo cách dự án lừa đảo và làm giả smart contracts để lừa
5.4.6.1. + Ví dụ có những bạn hay lên các group không uy tín và hỏi xin kèo các kiểu thì rất dễ bị dính những mã contracts giả + Khi giao dịch với các mã contracts đó thì bạn vẫn nhận được về các đồng coin những nó không giá trị gì cả
5.4.6.2. Cách phòng chống - Vào trang web hoặc các trang mạng xã hội chính thức của nhà phát hành - Không tham gia giao dịch khi chưa phát hành
5.4.7. Hack
5.4.7.1. Đây là một hình thức phổ biến, được thực hiện bằng cách kẻ lừa đảo sẽ truy cập vào tài khoản cá nhân của người dùng, nhờ công nghệ hack để đột nhập vào thiết bị di động, máy tính cá nhân hoặc hệ thống mạng internet người đó đang dùng để đánh cắp các thông tin cá nhân quan trọng.
5.4.8. Giả mạo danh tính
5.4.8.1. Loại hình scam này liên quan đến việc sử dụng danh tính cá nhân của người khác để gian lận, trộm cắp tiền hoặc thu lợi ích khác từ việc đó.
5.4.9. Giao dịch ảo
5.4.9.1. Loại hình này hiện nay rất nhiều người bị lừa với số tiền từ nhỏ đến lớn đều có. Khi đó bạn sẽ nhận được một email mạo danh là nhân viên của ngân hàng, hoặc của sàn giao dịch. Người đó sẽ tiêu tiền trong tài khoản của bạn hoặc cho biết bạn bị thấu chi nhưng trên thực tế bạn không hề thực hiện giao dịch đó. Sau đó, bạn sẽ nhận được một đường liên kết gửi qua email yêu cầu đăng nhập và xác minh thông tin. Nhưng đường link này không phải của ngân hàng mà là của website giả mạo. Khi bạn truy cập vào website này thì trang web sẽ ghi lại những thông tin cá nhân của bạn như tên truy cập, mật khẩu để sau đó sẽ sử dụng để gian lận.
5.4.10. Đấu giá ảo
5.4.10.1. Hình thức lừa đảo này được thực hiện bằng cách một người nào đó sẽ đăng bán một đồ vật trên trang đấu giá trực tuyến nhưng thực ra chỉ là ảo nên sau khi mua xong mới biết là lừa đảo.
5.4.11. Giả mạo quyên góp từ thiện
5.4.11.1. Hình thức này cực kỳ phổ biến nhất là trên những mạng xã hội lớn như Facebook, Zalo. Theo kịch bản có sẵn một người nào đó sẽ viết nội dung kể về một người có hoàn cảnh khó khăn hoặc bị bệnh cần được hỗ trợ tiền. Sau đó, kẻ lừa đảo nhằm lợi dụng lòng thương người để kêu gọi mọi người quyên góp nhưng cuối cùng họ lại chiếm đoạt hết sổ tiền của những nhà hảo tâm.
5.4.12. Lừa đảo tiền qua quan hệ trực tuyến
5.4.12.1. Loại hình scam này thường hoạt động bằng cách tạo một hồ sơ trực tuyến giả mạo để lừa dối những người khác. Ví dụ một người phụ nữ có thể tạo một hồ sơ giả trên website hẹn hò trực tuyến rồi tạo mối quan hệ với một hoặc nhiều người. Sau một thời gian quen biết tạo lòng tin thì người đó sẽ mượn tiền hoặc đánh cắp thông tin cá nhân để thực hiện mục đích trục lợi.
5.4.13. Lừa đảo qua điện thoại
5.4.13.1. Hình thức lừa đảo này sẽ được dựng sẵn kịch bản rồi gọi điện cho người khác và tự xưng là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật từ một công ty máy tính rằng máy tính bạn bị nhiễm virus. Sau đó họ sẽ yêu cầu bạn cho truy cập máy tính từ xa như qua teamview chẳng hạn để khắc phục sự cố. Nhằm lợi dụng việc này để đánh cắp thông tin cá nhân trên thiết bị của bạn.
5.4.14. Lừa đảo trong hợp tác - kinh doanh
5.4.14.1. Loại hình này kẻ lừa đảo sẽ tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc kế toán trưởng của một công ty, đề nghị bạn hợp tác vào thương vụ lớn và yêu cầu bạn cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng để gửi tiền vào. Tuy nhiên, sau đó họ sẽ lợi dùng tài khoản ngân hàng bạn cung cấp để chống lại chủ sở hữu và không có khoản tiền nào gửi vào cả.
5.4.15. Các dự án đầu tư ảo
5.4.15.1. Đánh vào tâm lý ham muốn làm giàu và kiếm tiền của mọi người, kẻ lừa đảo sẽ tạo ra rất nhiều kịch bản với cơ hội kiếm tiền dễ dàng được gợi ra. Tuy nhiên, khi tham gia vào bạn chỉ có bị mất tiền chứ không có hình thức đầu tư nào cả.
5.4.16. Lừa đảo việc làm và thu nhập
5.4.16.1. Hình thức này cực kỳ phổ biến và đối tượng chủ yếu là sinh viên đại học, những bạn mới ra trường hoặc những người đang thất nghiệp. Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn chuyển tiền rồi sẽ giúp bạn có một mức lương hấp dẫn, sau khi bạn chuyển tiền xong thì việc làm cũng không có mà lại mất thêm tiền.
5.4.17. Những dấu hiệu chung đáng ngờ của scam tiền điện tử
5.4.17.1. 1. Cải trang thành Multi Level Marketing (MLM) 2. Không có blockchain hoặc trình khám phá 3. Giả mạo công ty đầu tư tiền điện tử 4. Thường đưa ra những cam kết lợi nhuận rất cao vượt mức thực tế
5.4.18. Cách phòng tránh Scam chung cho tất cả các trường hợp
5.4.18.1. Hãy nghiên cứu thật kỹ lưỡng một dự án trước khi bỏ tiền đầu tư. Sau cùng, chỉ có bạn là người chịu trách nhiệm với tiền bạc và khoản đầu tư của mình. Do đó, luôn lưu ý, chỉ giao dịch với những công ty có website, có số hotline, thông tin giới thiệu, thông tin liên hệ và địa chỉ minh bạch, rõ ràng. Cảnh giác với những hình thức kiếm tiền quá dễ dàng và những lời hứa lợi nhuận khổng lồ. Nên nhớ, không cho bất kỳ người nào trên mạng biết tài khoản và mật khẩu của bạn vì rất có thể là kẻ lừa đảo đang cố tình khai thác thông tin để trục lợi.
5.4.19. Tham khảo
5.4.19.1. Và để bảo vệ tải sản của bạn cẩn thận hơn thì nên trang bị thật nhiều kiến thức bằng các tìn hiểu các trang web chính thống ví dụ 8 Hình thức Lừa đảo Tiền Mã Hóa Phổ biến và Cách Phòng Tránh Chúng | Binance Academy https://www.binance.com/vi/blog/421499824684902025/Scam-l%C3%A0-g%C3%AC-4-d%E1%BA%A5u-hi%E1%BB%87u-%C4%91%C3%A1ng-ng%E1%BB%9D-c%E1%BB%A7a-m%E1%BB%99t-scam-l%E1%BB%ABa-%C4%91%E1%BA%A3o https://cryptoviet.com/scam-la-gi