PLAN FINANCIERO

1. Proyección financiera

1.1. Componentes clave

1.1.1. Ingresos proyectados

1.1.1.1. Se estiman los ingresos futuros en base a datos históricos y tendencias del mercado.

1.1.2. Gastos operativos

1.1.2.1. Se busca anticipar a los costos operativos requeridos para tener al negocio en funcionamiento.

1.1.3. Flujo de caja

1.1.3.1. Se proyecta el flujo de efectivo buscando que se tenga liquidez necesaria para la operación.

1.2. Importancia

1.2.1. Toma de decisiones

1.2.1.1. La proyección financiera proporciona una base sólida para la toma de decisiones, estas pueden ir desde la compra de activos, reestructuración de deuda, o la introducción de nuevos productos, la proyección financiera permite evaluar diversas opciones y seleccionar la más conveniente para la organización.

1.2.2. Planificación estratégica

1.2.2.1. Permite a la organización planificar a largo plazo, estimando ingresos, gastos y beneficios futuros, lo que da la oportunidad de establecer metas financieras claras y desarrollar estrategias para alcanzarlas, esto permite alinear los recursos y esfuerzos de la organización para alcanzar objetivos, optimizando la eficiencia y efectividad de las operaciones.

1.2.3. Gestión de riesgos

1.2.3.1. Mediante el análisis de diferentes escenarios se pueden identificar posibles problemas financieros antes de que ocurran, permitiendo a las organizaciones implementar medidas preventivas.

1.3. Elaboración

1.3.1. Recopilación datos históricos

1.3.1.1. Se deben de recopilar y analizar los datos financieros históricos de la empresa, como son los estados de resultados, balances de situación y flujos de caja de años anteriores, ya que estos datos proporcionan una base para poder hacer suposiciones informadas.

1.3.2. Análisis del entorno

1.3.2.1. Hay que analizar el entorno macroeconómico donde se incluyan factores como el PIB, la inflación y tasas de interés, se debe de realizar un análisis del mercado considerando la competencia y las tendencias de este.

1.3.3. Identificación de supuestos

1.3.3.1. Proyección de ventas

1.3.3.1.1. Estimar el crecimiento de ingresos basado en históricos y en las expectativas a futuro del mercado.

1.3.3.2. Proyección gastos operativos

1.3.3.2.1. Proyectar los aumentos en costes operativos y gastos en general.

1.3.3.3. Inflación y tipos de interés

1.3.3.3.1. Se debe de tener en cuenta la inflación y las tasas de interés que pudieran repercutir en la organización.

1.3.3.4. Cambios en el mercado

1.3.3.4.1. Anticipar los cambios que puedan darse por regulaciones, con la competencia, que pudieran afectar el rendimiento financiro de la empresa.

1.3.4. Estado de resultados

1.3.4.1. Al considerar los ingresos, egresos y costes históricos nos ayuda a crear una base sólida para la proyección, ya que este análisis permite la identificación de patrones y tendencias que pudieran influir en el futuro.

1.3.5. Balance general proyectado

1.3.5.1. Para su elaboración se deben de estimar cómo se comportarán los activos, pasivos y el patrimonio neto de la organización, debiendose considerar el impacto de las inversiones planificadas, la amortización de deudas y otros factores financieros.

1.3.6. Proyección del flujo de efectivo

1.3.6.1. El flujo de caja proyectado sirve para comprender la liquidez futura de la empresa, ya que este documento precisa las entradas y salidas de efectivo que se preveen, loque permite a la empresa el poder planificar adecuadamente y así poder cumplir con sus obligaciones financieras.

1.3.7. Determina tiempos de proyección

1.3.7.1. Se puede realizar de dos formas: mensual o anual, normalmente se realiza con una visión a cinco años, aunque se pueden organizar estrategias que se revisen mes a mes con la finalidad de cumplir metas cercanas.

2. Video

3. Análisis de resultados

3.1. Es el punto de partida ya que muestra la situación actual de la organización, ya que ofrece una imagen clara de ingresos, gastos y ganancias pasados.

4. Plan de Inversiones o tesoreria

4.1. Detalla la cantidad de capital que se requiere para iniciar o mantener un negocio, se incluyen activos tangibles e intangibles y capital de trabajo para cubrir gastos operativos.

5. Balance

5.1. Muestra la diferencia entre activos y pasivos, es una fotografía de la situación financiera en ese momento, se recomienda realizarlo de forma regular para un mejor control.

6. Flujo de caja

6.1. Registra la entrada y salida de efectivo del negocio, sirve para preveer problemas por falta de efectivo y nos ayuda a tomar decisiones financieras informadas.

7. Análisis de punto de equilibrio

7.1. Indica cuando el negocio comienza a ser rentable, permitiendo establecer metas más ambiciosas.

8. Análisis de sensibilidad

8.1. Evalúa los cambios externos(políticos, económicos, legales, etc.) que pudieran afectar al negocio, identificando riesgos y oportunidades, sirve para tomar medidas preventivas.