1. ШАГ 1. Заходим в личный кабинет
1.1. Заходим на сайт
1.2. Вводим свой логин и пароль
1.3. Открывается личный кабинет менеджера по кредитованию
1.4. Каждый менеджер приявязан к определенному отделению
1.5. Выбор отделения (из тех куда ему открыт доступ)
2. ШАГ 2. ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
2.1. Кредиты
2.1.1. КНОПКА СОЗДАТЬ КРЕДИТ
2.1.1.1. 2.1 АНКЕТА КЛИЕНТА
2.1.1.1.1. КНОПКА ДАЛЕЕ
2.1.1.1.2. делается из личного кабинета менеджера по кредитованию
2.1.1.1.3. шаг 1: поиск по инн
2.1.1.1.4. шаг 2: если есть ИНН то открывает анкету клиента если нет то создает анкету клиента. (ИНН служит уникальным айди)
2.1.1.1.5. шаг 3: возможность редактирования анкеты
2.1.1.1.6. Заполняются обязательные поля, добавляются сканы документов, фоткается на вебкамеру клиент и загружается ава в анкету.
2.1.1.1.7. Комментарий менеджера по кредитованию.
2.1.1.1.8. Черный список по ИНН
2.1.1.1.9. ВЫБОР КАТЕГОРИИ КЛИЕНТА
2.1.2. КРЕДИТЫ
2.1.2.1. ВСЕ
2.1.2.2. ВЫДАННЫЕ
2.1.2.3. ПРОСРОЧЕННЫЕ
2.1.2.4. ОТКАЗАННЫЕ
2.1.2.5. ПРОДЛЕННЫЕ
3. 2.2 АНКЕТА КРЕДИТА
3.1. БЛОК ЗАЯВКИ
3.1.1. КНОПКА ОТПРАВИТЬ НА СОГЛАСОВАНИЕ
3.1.2. СРОК ЗАЙМА
3.1.3. СУММА ЗАЙМА
3.1.4. ПРОДУКТ (будет несколько видов, у них разные условия и ставки)
3.1.5. СТАВКА %
3.1.5.1. За сутки
3.1.5.2. За период
3.1.5.3. Годовая
3.2. В анкете отображается какой менеджер заполнял
4. 2.3 ОЖИДАНИЕ ОТВЕТА
5. ЕСЛИ
6. 2.4 КРЕДИТ ОДОБРЕН
6.1. КНОПКА ВЫДАТЬ КРЕДИТ
6.1.1. Распечатать договор "Кнопка договор подписан"
6.1.1.1. Распечатать кассовый ордер (Кнопка договор ордер распечатан, кредит выдан"
6.1.1.1.1. Сохранение в базе
6.2. КНОПКА АНУЛИРОВАТЬ
6.2.1. Сохранение в базе со статусом Анулирован"
6.2.2. Это если клиенту подтвердили кредит, а он отказался
6.2.3. Автоматическое анулирование если кредит "СОГЛАСОВАН", но клиент в течении двух дней не пришел его брать
7. 2.4 КРЕДИТ ОТКАЗАН
8. ОТВЕТ
9. ВНУТРЕННЯЯ ОПЕРАЦИЯ
10. КАССА ОТДЕЛЕНИЯ К КОТОРОМУ ПРИВЯЗАН МЕНЕДЖЕР
11. РАСХОД
11.1. Назначение: выдача кредита ФИО по договору №
11.2. Вычет суммы кредита из кассы отделения
12. БЛОК КАССА ОТДЕЛЕНИЯ
12.1. Сколько денег в кассе
12.2. Таблица движения денежных средств
12.3. Учет
12.4. Акт передачи кассы
13. СПИСОК КРЕДИТОВ
13.1. ОТКРЫТЬ АНКЕТУ КРЕДИТА
13.2. ПОИСК
14. ЕСЛИ
15. КНОПКА ПОГАСИТЬ КРЕДИТ
15.1. РАСЧЕТ ПОГАШЕНИЕ
15.2. РАСЧЕТ %
15.3. РАСЧЕТ Штрафа
15.4. ПЕЧАТЬ КАССОВЫХ ДОКУМЕНТОВ
15.5. ВНЕСТИ СУММУ
15.6. КНОПКА ДАЛЕЕ
16. КНОПКА ПРОДЛИТЬ КРЕДИТ
16.1. РАСЧЕТ ПРОДЛЕНИЯ
16.2. РАСЧЕТ % надо заплатить
16.3. ВНЕСТИ СУММУ
16.4. ПЕЧАТЬ КАССОВЫХ ДОКУМЕНТОВ
16.5. КНОПКА ДАЛЕЕ
17. ИЗМЕНЕНИЕ СТАТУСА КРЕДИТА
18. СОХРАНЕНИЕ В БАЗЕ
19. РИСК МЕНЕДЖЕР
20. ШАГ 1. Заходим в личный кабинет
20.1. Заходим на сайт
20.2. Вводим логин и пароль
20.3. Открывается личный кабинет кредит менеджера
21. ШАГ 2. ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
21.1. ЗАЯВКИ
21.1.1. НОВЫЕ ЗАЯВКИ
22. КНОПКА "РАССМОТРЕТЬ ЗАЯВКУ"
23. ЗАЯВКА
23.1. Проверка ИНН и даты рождения (по формуле)
23.2. Возможно открытие анкеты (нескольких анкет одновременно)
23.3. АНКЕТА КРЕДИТА
23.4. АНКЕТА КЛИЕНТА
23.5. КОММЕНТАРИЙ
23.5.1. Комментарий (автосохраняющийся) пишется в поле заявки и привязан к заявке, после окончания процедуры согласования он блокируется и не редактируется.
23.6. Кнопка интеграции с УБКИ (открыть кредитную историю) при нажатии этой кнопки открывается кредитная история клиента
23.7. К анкете клиента подтягиваются СВЛ (связанные лица: по адрессу, дом.тел, моб. тел, раб. тел, контакты друзей родственников).
24. ЕСЛИ
25. ОТКАЗАТЬ
25.1. Открывает выбор кода отказа
25.2. Визирует какой риск менеджер рассматривал анкету
26. ВЫДАТЬ
26.1. НА УСЛОВИЯХ
26.2. НЕ НА УСЛОВИЯХ
27. ИЗМЕНЕНИЕ АНКЕТЫ КРЕДИТА
27.1. СУММА
27.2. СРОК
27.3. ПРОДУКТ
28. КНОПКА ВЫДАТЬ
29. СОХРАНЕНИЕ
30. БАЗА
30.1. Возможность работать по фильтрам по дням, неделям, месяцам, кварталам, годам, выбор периода
30.1.1. ФИЛЬТРЫ = ВСЕ ПОЛЯ АНКЕТЫ
30.2. Возможность выгрузки в ексель только админу
30.3. Возможность сохранение формы отчетов
30.4. Счетчики заявок по дням, неделям, месяцам, кварталам, годам
30.4.1. Выданные
30.4.1.1. На условиях
30.4.1.2. Не на условиях
30.4.2. Отказанные
30.4.2.1. По коду отказа
31. Отделение
31.1. Админ создает отделение
31.2. Выбирает из списка какие менеджеры имеют доступ к отделению
32. Бухгалтер
32.1. ВХОД В ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
32.1.1. БАЗА КРЕДИТОВ
33. КНОПКА РЕДАКТИРОВАТЬ
34. Внести деньги
34.1. ВЫПОЛНИТЬ ПОГАШЕНИЕ
34.2. ВНЕСТИ СУММУ
34.3. Вид оплаты
34.3.1. Наличные
34.3.2. Безналичные